今年最初の報告です。今年は暖冬なので過ごすのが楽ですね。
1月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | 前月比 | |
普通預金 | ¥890,000 | 0.9% | 70,000 |
定期預金 | ¥13,300,000 | 13.2% | 0 |
仮想通貨 | ¥1,640,000 | 1.6% | 90,000 |
株式 | ¥24,370,000 | 24.3% | 2,510,000 |
貸付 | ¥53,310,000 | 53.1% | -870,000 |
保険 | ¥920,000 | 0.9% | 0 |
401K | ¥6,020,000 | 6.0% | 60,000 |
合計 | ¥100,450,000 | 100.0% | 1,860,000 |
参考)その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 585万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 141万円/年間(2022年12月時点)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
時価 | 時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益% |
国内個別株 | ¥120,000 | ¥80,000 | ¥50,000 | 58.9% |
投資信託 | ¥19,290,000 | ¥15,170,000 | ¥4,120,000 | 27.1% |
ETF | ¥4,960,000 | ¥3,660,000 | ¥1,300,000 | 35.5% |
貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | |
クラウドバンク | ¥10,000,000 | 18.8% |
クラウドクレジット | ¥2,690,000 | 5.0% |
OwnersBook | ¥3,520,000 | 6.6% |
CREAL | ¥15,050,000 | 28.2% |
Bankers | ¥8,180,000 | 15.3% |
Funds | ¥11,560,000 | 21.7% |
Rimple | ¥1,000,000 | 1.9% |
COZUCHI | ¥1,310,000 | 2.5% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)
償還金 | 金額 |
クラウドバンク | ¥31,500 |
クラウドクレジット | ¥-150,900 |
OwnersBook | ¥22,800 |
CREAL | ¥47,000 |
Bankers | ¥36,100 |
Funds | ¥7,100 |
COZUCHI | ¥10,700 |
合計 | ¥4,300 |
今月は株式市場が好調で先月比で150万円ほど含み益が増加しました。一方、貸付ではまたもやクラウドクレジットで元本割れが発生し、約15万円ほどの損失を計上しました。それ以外では順調に分配金が入金されたので単月トータルではぎりぎりプラスで終えられました。仮想通貨も割と好調で約9万円ほど含み益が増加しました。