ここ数週間は小動きでしたが、直近の報告です。
・クラウドバンク
償還金が約52万円、分配金が約32,600円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
太陽光発電ファンド第2436号（利回り5.2％・投資期間14ヵ月）⇒55万円
・CREAL
以下の案件に新規投資しました。
DASH LIVING YOYOGI UEHARA（利回り4.5％・投資期間24ヵ月）⇒78万円
分配金が約33,000円入金されました。
以上です。
今後の投資方針について（株式・債券・貸付・仮想通貨すべてについて）
投資方針をコロコロ変えるのは良くないと思いますが、昨今経済環境がかなり変化しており、また、自分自身の投資マインドも変更があった関係で、投資方針を根本的に見直すことにしました。
【従来のスタンス】
目安として株式を7,500万円、債券を2,000万円、残りを貸付で所有するスタンスでした。
【今後のスタンス】
・株式
金額の目安として大きく変わりませんが、株式の投資額（時価ではない）を7,500万円にする予定です。また、その到達時期を5年後ぐらいに設定していますが、その期間中、投資額を均等に増やす感覚ではなく、今後1～2年後ぐらいの投資額の比重を多めにする予定です。具体的な投資対象は以下の通りです。
①楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド
⇒従来通り、つみたて投資枠・成長投資枠NISA枠ともにここに投資します（年間360万円×5年間）。それに加え、特定口座で不定期にスポット購入しますが、前述の通り今後1～2年の投資額は多めにします。最終的な投資額は3,000万円を見込みます。
②楽天・S&P500インデックス・ファンド
⇒特定口座で不定期にスポット購入しますが、前述の通り今後1～2年の投資額は多めにします。最終的な投資額は2,000万円を見込みます。
③eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
⇒すでに1,000万円程度を投資済であり、今後はホールドするのみです（新規投資は無し）。
④セゾン・バンガード・グローバル バランスファンド
⇒従来通り、5年後ぐらいまで毎月5万円を積み立てる予定です。最終的な投資額は400万円程度を見込みます。
⑤ウェルスナビ
⇒従来通り、5年後ぐらいまで毎月5万円を積み立てる予定です。最終的な投資額は600万円程度を見込みます。
⑥THEO
⇒従来通り、5年後ぐらいまで毎月3万円を積み立てる予定です。最終的な投資額は300万円程度を見込みます。
・債券
従来通り、eMAXIS Slim 先進国債券インデックスに特定口座で不定期にスポット購入します。5～6年かけて積み立てを行い、最終的な投資額は3,000万円程度を見込みます（従来より若干比重を多めにしています）。また、この3,000万円に関しては、株式同様に投資額（時価ではない）を目安にしており、また、今後1～2年の投資額は多めにする予定で考えています。
・貸付
ほぼ現状踏襲のかたちで5,000万円弱をクラウドバンク、Funds、CREAL、Bankersの4業者のみに絞って投資する予定です。
・仮想通貨
現状投資額は120万円です。到達時期は未定ですが、投資額を80万円ぐらい増やし、最終的な投資額は200万円程度を見込みます
以上です。大きく変化している感じはしないかもしれませんが、昨今の円安が今後も続くとの予想のもと、円建資産の比重を減らす方向で考えています。円の価値が日に日に下落していっている感覚は拭えず、日本人として悲しい限りですが、何かよほどのことがない限りこのトレンドは変わらない気がします。また、株式・債券とも、今後1～2年の投資額は多めにする予定で考えています。なお、株式・債券・仮想通貨ともに時価をターゲットにするのではなく、あくまで投資額をターゲットにしています。理由はいろいろありますが、投資額に着目することで時価に一喜一憂することなく淡々と投資を継続できるから、というのが主な理由です。
2024年6月時点のANAマイレージ・JALマイレージ残高
保有マイレージの報告もしておきます。来年の2月に近隣諸国を旅行するため、4万マイルほどを消費しましたので、少し減っております。
【ANAマイレージ】
・現在のANAマイレージ残高 約30,400
その他、マクロミルのポイントが62,800（ANAマイレージ換算31,400）、Net Mileが50,600（ANAマイレージ換12,600）、それ以外にもANAマイレージに換算可能なポイントを少し保有しています。
・上記ポイントをANAマイレージに換算した見込みANAマイレージ残高 約82,300
その他、ハピタスのポイントが41,200（JALマイレージ換算20,600）、ちょびリッチポイントが116,100（JALマイレージ換算29,000）、モッピーポイントが110,300（JALマイレージ換算55,200）、楽天スーパーポイントが54,100（JALマイレージ換算27,100）、エポスポイントが23,000（JALマイレージ換算11,500）あります。それ以外にもJALマイレージに換算可能なポイントを少し保有しています。
・上記ポイントをJALマイレージに換算した見込みJALマイレージ残高 約165,300
ちなみに6月は欧州の某国に行ってまいりましたが、航空券に関してはマイレージを使用してビジネスクラスで行きました。これでかなり出費をセーブできましたが、一方で円安の影響で現地の物価がものすごく高く感じられ、特に外食が高すぎるので、空港ラウンジや機内食でしっかり食べて食費を節約するようなことをやっておりました…。
以上です。
2024年6月時点の株式の投資状況
6月の報告です。3月と比較して含み益は大幅に増加しました。
＜2024年6月末時点の状況（1万円以下は四捨五入）＞
・個別銘柄
⇒時価12万円・取得価格8万円・評価益4万円（+51％）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
⇒時価405万円・取得価格232万円・評価益173万円（+74％）
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
⇒時価420万円・取得価格237万円・評価益183万円（+77％）
・楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド
⇒時価307万円・取得価格281万円・評価益26万円（+9％）
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
⇒時価1,459万円・取得価格1,005万円・評価益454万円（+45％）
・楽天・S&P500インデックス・ファンド
⇒時価344万円・取得価格304万円・評価益40万円（+13％）
・セゾン・バンガード・グローバル バランスファンド
⇒時価198万円・取得価格155万円・評価益43万円（+28％）
・ウェルスナビ
⇒時価467万円・取得価格294万円・評価益173万円（+59％）
・THEO
⇒時価148万円・取得価格111万円・評価益37万円（+33％）
以上です。
2024年6月30日時点の保有資産
まだ1日ありますが、もう6月も終わります。1年の半分が終了ですね。今は梅雨時ですが、梅雨明け後は猛暑の到来ですね。早いです。
6月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 金額 | ウェイト | 前月比 | |
| 普通預金 | ¥1,470,000 | 1.3% | 370,000 |
| 定期預金 | ¥13,050,000 | 11.7% | -50,000 |
| 仮想通貨 | ¥2,570,000 | 2.3% | -210,000 |
| 株式 | ¥37,600,000 | 33.8% | 4,010,000 |
| 債券 | ¥1,670,000 | 1.5% | 450,000 |
| 貸付 | ¥47,730,000 | 42.9% | -1,320,000 |
| 保険 | ¥940,000 | 0.8% | 10,000 |
| 401K | ¥6,290,000 | 5.7% | 50,000 |
| 合計 | ¥111,320,000 | 100.0% | 3,310,000 |
参考）その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 637万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 146万円/年間(現時点の推定)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 時価 | 時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益％ |
| 国内個別株 | ¥120,000 | ¥80,000 | ¥40,000 | 51.3% |
| 投資信託 | ¥31,340,000 | ¥22,140,000 | ¥9,200,000 | 41.5% |
| ETF | ¥6,140,000 | ¥4,050,000 | ¥2,090,000 | 51.7% |
貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 金額 | ウェイト | |
| クラウドバンク | ¥10,170,000 | 21.3% |
| クラウドクレジット | ¥1,990,000 | 4.2% |
| OwnersBook | ¥3,550,000 | 7.4% |
| CREAL | ¥16,250,000 | 34.0% |
| Bankers | ¥5,140,000 | 10.8% |
| Funds | ¥10,640,000 | 22.3% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。
| 償還金 |
金額 |
| クラウドバンク | ¥26,800 |
| クラウドクレジット | ¥29,700 |
| CREAL | ¥15,900 |
| Bankers | ¥28,400 |
| Fund | ¥8,600 |
| 合計 | ¥109,400 |
6月も引き続き株式市場が好調で、6月だけで含み益が200万円以上増加しました。円安が追い風になっているものの、株式市場自体も登り基調だったことが大きいです。月末最終日に下落していますので、実質の増加幅はもうちょっと少ないと思いますが、少し怖いぐらいな上昇の仕方をしています。一方で仮想通貨は下落しました。株式市場との相関はあまりないようで、ある意味リスクの分散になっている気もしています。分配金も順調に入金され、元本の毀損等もなく平穏な一か月でした。5月に引き続き、6月も総じていい月だったと思います。
直近の貸付関連投資のまとめ
6月がほぼ終わりますが、最近貸付関連投資の報告をしていなかったので1か月分まとめて報告します。
・クラウドバンク
分配金が約26,800円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
太陽光発電ファンド第2372号（利回り6.7％・投資期間14ヵ月）⇒3万円
・クラウドクレジット
償還金が42万円、分配金が約29,700円入金されました。
・CREAL
償還金が71万円、分配金が約19,700円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
エクラシア青梅新町（利回り4.5％・投資期間36ヵ月）⇒100万円
・Funds
分配金が約8,600円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
スパイダープラスファンド#1（利回り2.0％・投資期間18ヵ月）⇒50万円
リニューアブル・ジャパンファンド#3（利回り2.5％・投資期間18ヵ月）⇒50万円
省エネリノベECOCUBEファンド#2（利回り2.0％・投資期間12ヵ月）⇒33万円
分配金が約28,400円入金されました。
以上です。
2024年5月31日時点の保有資産
早いものでもう5月が終わりました。もうすぐ1年の半分が終了ですね。
5月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 金額 | ウェイト | 前月比 | |
| 普通預金 | ¥1,100,000 | 1.0% | -410,000 |
| 定期預金 | ¥13,100,000 | 12.1% | -50,000 |
| 仮想通貨 | ¥2,780,000 | 2.6% | 400,000 |
| 株式 | ¥33,590,000 | 31.1% | 2,260,000 |
| 債券 | ¥1,220,000 | 1.1% | 400,000 |
| 貸付 | ¥49,050,000 | 45.4% | -900,000 |
| 保険 | ¥930,000 | 0.9% | 0 |
| 401K | ¥6,240,000 | 5.8% | 60,000 |
| 合計 | ¥108,010,000 | 100.0% | 1,760,000 |
参考）その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 585万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 146万円/年間(現時点の推定)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 時価 | 時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益％ |
| 国内個別株 | ¥120,000 | ¥80,000 | ¥40,000 | 51.0% |
| 投資信託 | ¥27,630,000 | ¥20,340,000 | ¥7,290,000 | 35.8% |
| ETF | ¥5,840,000 | ¥3,980,000 | ¥1,860,000 | 46.8% |
貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 金額 | ウェイト | |
| クラウドバンク | ¥10,140,000 | 20.7% |
| クラウドクレジット | ¥2,410,000 | 4.9% |
| OwnersBook | ¥3,550,000 | 7.2% |
| CREAL | ¥16,230,000 | 33.1% |
| Bankers | ¥6,100,000 | 12.4% |
| Funds | ¥10,630,000 | 21.7% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。
| 償還金 | 金額 |
| クラウドバンク | ¥27,300 |
| クラウドクレジット | ¥15,500 |
| CREAL | ¥57,900 |
| Bankers | ¥43,700 |
| Funds | ¥25,500 |
| 合計 | ¥169,900 |
5月も引き続き株式市場が好調でした。単月で含み益が約80万円ほど増加しました。円安に助けられた部分もありますが、米国株式市場が相変わらず強いため資産も増加しました。月末付近にやや低調気味でしたが、それがなければもっと増加していた状態でした。仮想通貨は含み益が約40万円増加しました。どうやら安定期に入った感もあり、ここから大きく下げる展開はないような気がしています。貸付金の分配金も約17万円ほど入金され、順調な収入源となりました。総じて5月はいい月だったと思います。
先週および先々週の貸付関連投資のまとめ（2024年5月20日～5月31日）
ここ2週間はいろいろ出入りがありました。
・クラウドバンク
以下の案件に新規投資しました。
不動産担保型ローンファンド第737号（利回り6.2％・投資期間14ヵ月）⇒51万円
・オーナーズブック
以下の案件に新規投資しました。
中央区オフィス第3号第2回（利回り2.2％・投資期間10ヵ月）⇒29万円
・CREAL
償還金が200万円、分配金が約57,900円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
JP-BASE渋谷（利回り5.0％・投資期間24ヵ月）⇒80万円
・Funds
償還金が200万円、分配金が約25,500円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
プロパティ・テクノロジーズファンド#3（利回り2.0％・投資期間12ヵ月）⇒70万円
分配金が約29,200円入金されました。
以上です。ここ数週間は分配金が多く入金され、安心できました。
2024年4月30日時点の保有資産
4月が終わりました。今週末は4連休なのでゆっくりします。
4月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 金額 | ウェイト | 前月比 | |
| 普通預金 | ¥1,510,000 | 1.4% | -570,000 |
| 定期預金 | ¥13,150,000 | 12.4% | -100,000 |
| 仮想通貨 | ¥2,380,000 | 2.2% | -310,000 |
| 株式 | ¥31,330,000 | 29.5% | 1,790,000 |
| 債券 | ¥820,000 | 0.8% | 518,000 |
| 貸付 | ¥49,950,000 | 47.0% | -790,000 |
| 保険 | ¥930,000 | 0.9% | 0 |
| 401K | ¥6,180,000 | 5.8% | 50,000 |
| 合計 | ¥106,250,000 | 100.0% | 588,000 |
参考）その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 585万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 146万円/年間(現時点の推定)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 時価 | 時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益％ |
| 国内個別株 | ¥120,000 | ¥80,000 | ¥40,000 | 57.1% |
| 投資信託 | ¥25,540,000 | ¥18,870,000 | ¥6,670,000 | 35.4% |
| ETF | ¥5,670,000 | ¥3,900,000 | ¥1,770,000 | 45.3% |
貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 金額 | ウェイト | |
| クラウドバンク | ¥9,610,000 | 19.2% |
| クラウドクレジット | ¥2,690,000 | 5.4% |
| OwnersBook | ¥3,550,000 | 7.1% |
| CREAL | ¥16,170,000 | 32.4% |
| Bankers | ¥7,330,000 | 14.7% |
| Funds | ¥10,610,000 | 21.2% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。
| 償還金 | 金額 |
| クラウドバンク | ¥26,900 |
| OwnersBook | ¥24,100 |
| CREAL | ¥83,000 |
| Funds | ¥7,500 |
| 合計 | ¥141,500 |
4月は株式は引き続き好調で先月比で含み益が38万円ほど増加しました。ただ、要因は株価よりも為替なので、少し複雑な気持ちではあります。これ以上円安が進むのは本意ではありませんが、長期的に円安トレンドは不可避でしょう…。一方、仮想通貨は含み益が30万円超減少しました。仮想通貨の動きは少し読めませんが、急進した分しばらくは下落トレンドのような気がしています。貸付金については今月も順調に入金されました。
直近の貸付投資関連のまとめ（2024年4月1日～4月30日）
仕事等でいろいろ忙しく更新できませんでした。1ヵ月分まとめての更新となります。
・クラウドバンク
償還金が約51万円、分配金が約26,900円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
太陽光発電ファンド第2360号（利回り5.6％・投資期間7ヵ月）⇒115万円
・Ownersbook
分配金が約24,100円入金されました。
・Funds
償還金が100万円、分配金が約7,500円入金されました。
・CREAL
償還金が151万円、分配金が約83,000円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
CREAL terrace 神宮前（利回り4.2％・投資期間24ヵ月）⇒100万円
Minn上野入谷（利回り4.5％・投資期間24ヵ月）⇒80万円
以上です。
2024年3月時点のANAマイレージ・JALマイレージ残高
保有マイレージの報告もしておきます。主な消費はありませんでしたので、基本的には微増しておりますが、楽天スーパーポイントの用途をANAからJALに変えた結果、内訳は少し変化があります。
【ANAマイレージ】
・現在のANAマイレージ残高 約73,200
その他、マクロミルのポイントが60,300（ANAマイレージ換算30,100）、Net Mileが66,700（ANAマイレージ換16,700）、それ以外にもANAマイレージに換算可能なポイントを少し保有しています。
・上記ポイントをANAマイレージに換算した見込みANAマイレージ残高 約122,900
その他、ハピタスのポイントが41,100（JALマイレージ換算20,600）、ちょびリッチポイントが114,800（JALマイレージ換算28,700）、モッピーポイントが103,300（JALマイレージ換算51,600）、楽天スーパーポイントが48,900（JALマイレージ換算24,400）、エポスポイントが22,000（JALマイレージ換算11,000）あります。それ以外にもJALマイレージに換算可能なポイントを少し保有しています。
・上記ポイントをJALマイレージに換算した見込みJALマイレージ残高 約158,000
以上です。
2024年3月時点の株式の投資状況
3月の報告です。12月と比較して含み益は大幅に増加しました。
＜2024年3月末時点の状況（1万円以下は四捨五入）＞
・個別銘柄
⇒時価13万円・取得価格8万円・評価益5万円（+64％）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
⇒時価369万円・取得価格232万円・評価益137万円（+59％）
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
⇒時価381万円・取得価格237万円・評価益144万円（+61％）
・楽天・S&P500インデックス・ファンド
⇒時価134万円・取得価格125万円・評価益9万円（+7％）
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
⇒時価1,189万円・取得価格881万円・評価益308万円（+35％）
・楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド
⇒時価150万円・取得価格140万円・評価益10万円（+7％）
・セゾン・バンガード・グローバル バランスファンド
⇒時価170万円・取得価格140万円・評価益30万円（+21％）
・ウェルスナビ
⇒時価419万円・取得価格280万円・評価益139万円（+50％）
・THEO
⇒時価130万円・取得価格102万円・評価益28万円（+27％）
以上です。
2024年3月31日時点の保有資産
新年度になりました。今回はきっちり3月末での報告となります。
3月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 金額 | ウェイト | 前月比 | |
| 普通預金 | ¥2,080,000 | 2.0% | 1,290,000 |
| 定期預金 | ¥13,250,000 | 12.5% | 0 |
| 仮想通貨 | ¥2,690,000 | 2.5% | 20,000 |
| 株式 | ¥29,540,000 | 28.0% | 2,260,000 |
| 債券 | ¥302,440 | 0.3% | 302,440 |
| 貸付 | ¥50,740,000 | 48.0% | -1,450,000 |
| 保険 | ¥930,000 | 0.9% | 0 |
| 401K | ¥6,130,000 | 5.8% | 60,000 |
| 合計 | ¥105,662,440 | 100.0% | 2,482,440 |
参考）その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 585万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 146万円/年間(現時点の推定)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 時価 | 時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益％ |
| 国内個別株 | ¥130,000 | ¥80,000 | ¥50,000 | 64.1% |
| 投資信託 | ¥23,930,000 | ¥17,550,000 | ¥6,380,000 | 36.3% |
| ETF | ¥5,490,000 | ¥3,820,000 | ¥1,670,000 | 43.7% |
貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 金額 | ウェイト | |
|
クラウドバンク |
¥10,070,000 | 19.8% |
| クラウドクレジット | ¥2,690,000 | 5.3% |
| OwnersBook | ¥3,520,000 | 6.9% |
| CREAL | ¥15,090,000 | 29.7% |
| Bankers | ¥7,770,000 | 15.3% |
| Funds | ¥11,600,000 | 22.9% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。
| 償還金 | 金額 |
| CREAL | ¥33,400 |
| Bankers | ¥16,200 |
| Funds | ¥11,800 |
| COZUCHI | ¥70,800 |
| 合計 | ¥132,200 |
今月は集計期間がいつもより短めでしたが、株式市場は相変わらずの上昇相場で前回よりも含み益が100万円程度増加しました。また、仮想通貨はほぼ動きなしでしたが、貸付に関しては順調に分配金が入金された月となりました。
直近の貸付関連投資のまとめ（2024年3月11日～3月29日）
本来は先週報告予定でしたが、今週に3週間分まとめて報告いたします。いろいろ動きが多かったです。
・CREAL
償還金が124万円、分配金が約33,400円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
ファミリー・ホスピス中島公園ハウス（利回り4.2％・投資期間36ヵ月）⇒80万円
プライム新井薬師West（利回り4.1％・投資期間24ヵ月）⇒52万円
分配金が約16,200円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
Buzzリースファンド第1-7号（利回り4.67％・投資期間12ヵ月）⇒50万円
不動産担保ローン事業支援ファンド第6-3号（利回り5.0％・投資期間6ヵ月）⇒50万円
・Funds
償還金が22万円、分配金が約11,800円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
ADワークスグループサステナブルファンド#3（利回り2.0％・投資期間12ヵ月）⇒30万円
GA technologies 米国M＆A成長ファンド#1（利回り2.85％・投資期間30ヵ月）⇒50万円
・COZUCHI
償還金が100万円、分配金が約70,800円入金されました。今回の償還を以てCOZUCHIへの投資は終了の予定です。いままでありがとうございました。
以上です。
