アーリーリタイア準備中

アーリーリタイアすることを目標にしている40代後半独身中年男性のブログです

クラウドバンク&クラウドクレジット&Fundsに追加投資(2021年4月10日)

余剰資金があったので以下の案件に投資をしました。

 

クラウドバンク

・不動産担保型ローンファンド(利回り4.6%・投資期間6ヵ月)⇒40万円

こちらは先日30万円を投資した案件に対しての追加投資になります。同じ案件に突っ込み過ぎの感もありますが、期間も短く低リスクと判断しました。

 

クラウドクレジット

・【円建て】欧州フィンテック事業者支援ファンド(利回り6.6%・投資期間25ヵ月)⇒20万円

・【メキシコペソ建て】メキシコ女性起業家支援ファンド(利回り7.8%・投資期間19ヵ月)⇒15万円

フィンテック事業者支援ファンドの方は既に同事業者に10万円を投資していますが、追加投資になります。メキシコ女性起業家支援ファンドの方は新規投資になります。メキシコペソがちょうど円安基調になり始めたところなので、長期的な円安効果も期待しての投資となります。

 

Funds

霞ヶ関キャピタル不動産コンサルティング事業ファンド(利回り1.9%・投資期間10ヵ月)⇒30万円

こちらは初めての投資になります。あまり人気がない案件のようで、まだ満額になってませんね。

 

以上です。

SBIソーシャルレンディングからのアップデート(2021年4月7日時点)

SBIソーシャルレンディングの貸付先がやらかしている件について4月7日に先方から連絡があり、金融商品取引法違反の扱いで未償還元本相当額の償還に向けた取り組みを進めていきたいとのことでした。その取扱いで問題ないかの確認を求められており、私はOKの返事をいたしました。まだ正式決定ではないものの、惨事は避けられそうな見込みです。ただ、今後SBIソーシャルレンディングとの距離は置こうと思います。ここに投資することになっていたであろう資金はFunds等の案件に充てる計画です。投資戦略の見直しは別記事で記載する予定です。

クラウドクレジットから入金がありました(2021年4月7日)

先週の水曜日にクラウドクレジットから償還金と分配金の入金がありました。償還金は約16万円で、分配金は約1万9千円でした。分配金が思ったよりも多かったですが、すべて外貨建ての案件に関する分配金だったため、為替の影響も若干あったと思います。クラウドクレジットは投資を開始してから1年以上経ち、今後ちらほら満期や償還が増えてくると思うので分配金の入金には期待です。

クラウドバンクから入金がありました(2021年4月6日)

先週の火曜日にクラウドバンクより償還金と分配金の入金がありました。償還金が約147万円、分配金や約4万7千円でした。分配金は残念ながら5万円オーバーはできませんでしたが、今後クラウドバンクへの投資額はもう少し増やす予定なので毎月5~6万円程度の分配金をターゲットにしていきたいと思います。

 

Fundsに口座開設&新規投資(2021年4月2日)

 当面の間はSBIソーシャルレンディングへの投資を止めようと思っているため、代わりの投資先としてFundsとBankersに口座開設をしました。両方とも比較的利回りの低い手堅い案件を多く募集している企業のようですので、自分の投資スタンスにマッチしていると考えています。手始めにFundsから募集している以下の案件に投資しました。

 

アイフル事業者ファンド(利回り1.1%・投資期間24ヵ月)⇒50万円

・ADWGグループ国内事業ファンド(利回り1.8%・投資期間11ヵ月)⇒20万円

 

両方とも利回りは低いですが、今後はより安定性をキーワードに投資をしていこうと思っています。

2021年3月末時点のANAマイレージ・各ポイント残高

今年も4分の1が過ぎました。今年に入ってからはポイ活は地味に行っているだけですが、四半期報告をいたします。ANAマイレージ換算値については、前回(12月)との比較も記載しておきます。

 

ANAマイレージ残高 183,700(前回比+3,000)

マクロミル 18,800(ANAマイレージ換算9,400、前回比+1,950)

楽天スーパーポイント 23,700(ANAマイレージ換算11,840、前回比+2,590)

・ネットマイル 62,000 (ANAマイレージ換算15,600、前回比+600)

・ハピタス 39,000 (ANAマイレージ換算29,300、前回比+800)

・ちょびリッチ 62,000(ANAマイレージ換算23,600、前回比+350)

・モッピー 37,700(ANAマイレージ換算28,250、前回比+3,500)

 

ANAマイレージ換算にすると、12月との比較で約1万3000ほど増えました。主要因は楽天スーパーポイントとモッピーですが、これらは臨時のポイントが大半を占めているので次の四半期には期待できません。引き続きマクロミルのアンケートやその他の活動で地道に稼いでいこうと思います。

2021年3月31日時点の保有資産

4月になりました。エイプリルフールではなく、嘘偽りのないガチ報告をいたします。

 

2021年3月31日時点の保有資産(1万円以下は切り捨て)

普通預金 241万円

・定期預金 2,765万円

・外貨預金 37万円

・FX証拠金 1万円

・株式 329万円(注1)

・貸付 3,198万円(注2)

・保険契約解約返戻金相当額 80万円

・401K 414万円(すべて定期預金)

上記計 7,068万円

 

(参考)その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 287万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 129万円/年間(2020年12月時点)

 

(注1)主な内訳は国内株式4%、国内外インデックスファンド53%、ETF43%。現時点の含み益は約56万円。

(注2)主な内訳はSBIソーシャルレンディング31%、クラウドバンク47%、クラウドクレジット7%、OwnersBook10%、クリアル4%、CRE Funding1%。

 

3月は国内外の株式市場が好調だったため、株式関連での含み益が先月比で16万円ほどど増えました。ソーシャルレンディングではSBIソーシャルレンディングから約3万2000円、クラウドバンクから約3万9000円の分配金の入金がありました。SBIソーシャルレンディングへの投資割合が減っているのは当初の予定通りで、分配金も減少傾向ですが、来月以降もその傾向は続くことでしょう。また、円安になったことで外貨預金でも少し利益が出ました。

3月を振り返ると、給与・賞与があったこと、時計の売却で30万円ほど入金があったこと、株式相場が堅調であったこと、円安であったこと等が理由で総資産が先月よりも大きく増え、充実した一ヵ月だったと思います。

クラウドバンクに追加投資(2021年3月31日)

昨日19時よりクラウドバンクから新規に募集開始した案件があったため、30万円をしました。

 

・不動産担保型ローンファンド(利回り4.6%・投資期間6ヵ月)

 

投資期間も短いので、低リスクと判断しました。じっくり償還を待ちたいと思います。

CREALからの配当の入金がありました(2021年3月31日)

昨日、CREALから配当の入金が600円ほどありました。週末に出かける際の電車賃で消えてしまいますね(笑)。あとタイトルと無関係ですが、一昨日FUELオンラインファンドから口座開設キャンペーンか何かで1,000円入金されました。ちょっとしたお小遣いですね。ちょっと高級なラーメンでも食べようと思います。

クラウドバンクに追加投資(2021年3月29日)

3月24日にクラウドバンクから新規に募集開始した下記案件につき、すでに20万円を投資していましたが、もう20万円追加で投資しました。

 

・不動産担保型ローンファンド(利回り4.7%・投資期間11ヵ月)⇒20万円

 

他ファンドへ投資する目的で資金を温存しておりましたが、諸事情により予定変更することとなり、手持ち資金の一部をこちらに投資することとしました。

CREALに追加投資(2021年3月25日)

昨日20時よりCREALより新規募集案件があったので、20万円投資しました。ドムス・スタイル森下という墨田区のマンションへの投資案件で利回り4.5%・投資期間12ヵ月でした。比較的短期の投資であり、人口増加エリアの物件でもあることから低リスクと判断しました。昨日のクラウドバンクと同様、もう少し投資額を増やしてもよかったんですが、他ファンドへの投資へ資金を温存しておきたかったので20万円に抑えました。

クラウドバンクに追加投資(2021年3月24日)

一昨日、クラウドバンクより新規募集案件がいくつかあったので、そのうち以下のファンドに投資しました。

 

・不動産担保型ローンファンド(利回り4.7%・投資期間11ヵ月)⇒20万円

 

大規模な募集のため、まだ満額になってませんね。もうちょっと投資額を増やしてもよかったんですが、他ファンドへ温存するために20万円に留めておきました。

OwnersBookに追加投資(2021年3月23日)

昨日18時よりOwnersBookから新規案件が出たため、以下の2案件に投資しました。募集金額が少なかったのですぐ満額になってしまいましたね。本来は第5号だけに絞って投資予定でしたが、投資手続き完了後にまだ第6号も満額に至っていなかったので、口座に余っていた1万円を第6号にも投資しました。

 

・港区マンション第5号(利回り5.1%・投資期間25ヵ月)⇒30万円

・港区マンション第6号(利回り5.1%・投資期間25ヵ月)⇒1万円

 

いずれも投資期間が長めなので、満期になるまでのんびり待とうと思います。

クラウドバンクに追加投資(2021年3月22日)

昨日20時からクラウドバンクから新規案件の募集があったため、以下の3ファンドに投資しました。余剰資金はたくさんありましたが、諸事情により別の投資用に温存することとしました。

 

太陽光発電ファンド(利回り5.1%・投資期間10ヵ月)⇒30万円

・上場企業事業拡大支援ファンド(利回り4.7%・投資期間9ヵ月)⇒30万円

バイオマス発電ファンド(利回り5.2%・投資期間9ヵ月)⇒4万円

 

いずれもすぐに満額になりましたね。SBIソーシャルレンディングがあんな状態なのでしばらくクラウドバンクに投資する人も増えているのでしょう…。

ウェル活デビューしてみました

毎月20日はウエルシア薬局で1Tポイントを1.5円換算で買い物できるので、昨日試しに使ってみました。いままでTポイントはANAマイル交換用に貯めていましたが、しばらく旅行に行ける状態でもないため、とりあえず一部を買い物で使ってみた次第です。実質1/3割引きで買い物ができるため、やはりお買い得感はありますね。コロナ禍がしばらく続くようであれば、マクロミルのポイント等もTポイントに交換したあと、ウェル活で使ってみてもいいかな、と思ったりしました。日用品を大量購入すれば生活費のセーブにも貢献しますからね。