2026年10月31日時点の保有資産

最近まで暑いぐらいの気候でしたが、ようやく涼しくなってきました。10月分の報告です。

10月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥1,410,000	0.9%	600000
仮想通貨	¥3,380,000	2.2%	-420000
株式	¥115,580,000	76.1%	1400000
債券	¥3,810,000	2.5%	50000
貸付	¥16,500,000	10.9%	-2090000
保険	¥1,020,000	0.7%	10000
401K	¥10,190,000	6.7%	180000
合計	¥151,890,000	100.0%	-270000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 833万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 155万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥70,000	¥80,000	¥-10,000	-13.6%
投資信託	¥90,590,000	¥59,600,000	¥30,990,000	52.0%
ETF	¥10,070,000	¥5,760,000	¥4,310,000	74.9%

10月の振り返りですが、月末時点では先月からほぼ変動がなかったようなかたちになっています。ただ、月末最終営業日に大幅な株安になっており、こちらが未反映のため実質的には単月で2百万円程度マイナスになっているものと思います。株式に加え、仮想通貨も単月ベースではそれなりのマイナス幅になっていたことも資産減の一因になっていると思います。下落の要因はいろいろあると思いますが、アメリカの中間選挙を控えていることがそれなりの影響度を持っていると思います。個人的には中間選挙が過ぎれば年末に向けてまた回復するのでは、と楽観視しています。

2026年9月30日時点の保有資産

雨だらけの9月が終わりまして、9月分の報告です。

9月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥810,000	0.5%	190000
仮想通貨	¥3,800,000	2.5%	250000
株式	¥114,180,000	75.0%	-2370000
債券	¥3,760,000	2.5%	-160000
貸付	¥18,590,000	12.2%	-530000
保険	¥1,010,000	0.7%	0
401K	¥10,010,000	6.6%	-260000
合計	¥152,160,000	100.0%	-2880000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 833万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 155万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥70,000	¥80,000	¥-10,000	-13.6%
投資信託	¥90,390,000	¥59,550,000	¥30,840,000	51.8%
ETF	¥10,140,000	¥5,760,000	¥4,380,000	76.1%

9月の振り返りですが、株安＆円高の影響で株式の含み益が大幅に減少し、総資産も3百万円近く減少しました。気休め程度ではありますが、仮想通貨は若干のプラスでした。来月の見込みは何とも言えませんが、株式市場については比較的楽観視しています。また、為替相場についても円高はあくまで一時的なもので、長期目線では円安傾向が続くと考えており、自分のポートフォリオにおける日本円の評価額についてはプラスに働くものと考えています。

2026年8月31日時点の保有資産

残暑が続いておりますが、8月分の報告です。

8月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥620,000	0.4%	100000
仮想通貨	¥3,550,000	2.3%	780000
株式	¥116,550,000	75.2%	3210000
債券	¥3,920,000	2.5%	-10000
貸付	¥19,120,000	12.3%	-600000
保険	¥1,010,000	0.7%	0
401K	¥10,270,000	6.6%	320000
合計	¥155,040,000	100.0%	3800000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 786万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 155万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥70,000	¥80,000	¥0	-2.7%
投資信託	¥91,740,000	¥59,150,000	¥32,590,000	55.1%
ETF	¥10,570,000	¥5,760,000	¥4,810,000	83.6%

8月の振り返りですが、先月に引き続き株式市場は比較的堅調でした。また、先月末に為替介入の影響で急速な円高が進行しましたが、また円安基調に戻ってきていることもあり、先月比で含み益が大きく増加しました。また、暗号資産も今月は復調気配になってきており、こちらの含み益も増加しました。7月に引き続き、8月も総じて順調な１ヵ月でした。

2026年7月31日時点の保有資産

例年通り、猛暑の時期になってきましたが、7月末の報告です。

7月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥520,000	0.3%	-960000
仮想通貨	¥2,770,000	1.8%	200000
株式	¥113,340,000	74.9%	3610000
債券	¥3,930,000	2.6%	-70000
貸付	¥19,720,000	13.0%	-1740000
保険	¥1,010,000	0.7%	0
401K	¥9,950,000	6.6%	190000
合計	¥151,240,000	100.0%	1230000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 786万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 155万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥70,000	¥80,000	¥0	-3.4%
投資信託	¥88,370,000	¥58,530,000	¥29,840,000	51.0%
ETF	¥10,310,000	¥5,750,000	¥4,560,000	79.2%

7月の振り返りですが、株式市場は比較的堅調でしたが、月末にかけて為替介入の影響で急速な円高が進行した影響で損益に与えるインパクトは極めて軽微でした。ただ、それでも総資産は前月比で100万円以上増加しており、総じて悪くない1ヵ月だったと思います。

2026年6月30日時点の保有資産

暑くなってきましたが、今月も定期的なワンショット記録として残しておきます。

6月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥1,480,000	1.0%	100000
仮想通貨	¥2,570,000	1.7%	-620000
株式	¥109,730,000	73.1%	3680000
債券	¥4,000,000	2.7%	-930000
貸付	¥21,460,000	14.3%	-1660000
保険	¥1,010,000	0.7%	0
401K	¥9,760,000	6.5%	10000
合計	¥150,010,000	100.0%	580000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 786万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 155万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥70,000	¥80,000	¥-10,000	-12.8%
投資信託	¥85,940,000	¥56,630,000	¥29,300,000	51.7%
ETF	¥10,490,000	¥5,750,000	¥4,740,000	82.5%

6月の振り返りですが、株式市場はやや軟調気味でしたが、円安が進行した影響で損益に与えるインパクトは極めて軽微でした。一方、仮想通貨は非常に低調で年初来の安値をウロウロしている状態です。投資全体ではマイナス50万円程度といったところでしたが、今月は給与だけでなく賞与の支給月でもあったため、総資産額は先月比で若干のプラスという状態になりました。

2026年5月31日時点の保有資産

6月になりだいぶ暑くなってきました。

5月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥1,380,000	0.9%	-360000
仮想通貨	¥3,190,000	2.1%	-230000
株式	¥106,050,000	71.0%	8070000
債券	¥4,930,000	3.3%	80000
貸付	¥23,120,000	15.5%	-2900000
保険	¥1,010,000	0.7%	0
401K	¥9,750,000	6.5%	470000
合計	¥149,430,000	100.0%	5130000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 786万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 155万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥90,000	¥80,000	¥10,000	12.4%
投資信託	¥83,870,000	¥54,530,000	¥29,340,000	53.8%
ETF	¥10,440,000	¥5,750,000	¥4,690,000	81.6%

5月の振り返りですが、主に株高の影響で資産が約500万円程度増加しました。4月は単月で900万円以上増加しましたが、5月もさらに利益を伸ばす力強い展開になりました。ちなみに年内に退職することがほぼ決定的になったこともあり、退職を間近に控えることになりました。来月も資産がさらに増えることを期待したいと思います。

2026年4月30日時点の保有資産

5月になりGWに突入しましたが、先月分の報告をいたします。

4月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥1,740,000	1.2%	-1100000
仮想通貨	¥3,420,000	2.4%	400000
株式	¥97,980,000	67.9%	11220000
債券	¥4,850,000	3.4%	-1010000
貸付	¥26,020,000	18.0%	-1590000
保険	¥1,010,000	0.7%	10000
401K	¥9,280,000	6.4%	970000
合計	¥144,300,000	100.0%	8900000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 786万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 155万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥80,000	¥80,000	¥0	0.4%
投資信託	¥77,340,000	¥52,640,000	¥24,690,000	46.9%
ETF	¥9,970,000	¥5,750,000	¥4,220,000	73.4%

4月の振り返りですが、主に株高の影響で資産が約900万円程度増加しました。3月は単月で500万円以上減少しましたが、１ヵ月でリカバーしただけでなく、さらに利益を伸ばす力強い展開になりました。4月末に為替介入があったと思われ、それにより含み益が若干マイナスに作用しましたが、それがなければもう少し資産が増えていたかたちになります。イラン情勢や為替の追加介入の可能性といった、マイナス要因もありますが、個人的に株高・円安は続くような気がしています。退職を間近に控え、来月は資産がさらに増えることを期待したいと思います。

2026年3月31日時点の保有資産

3月が過ぎ年度の切り替わりになります。なお、今月より報告フォーマットを省力化します。

3月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥2,840,000	2.1%	-560000
仮想通貨	¥3,020,000	2.2%	50000
株式	¥86,760,000	64.1%	-2200000
債券	¥5,860,000	4.3%	-40000
貸付	¥27,610,000	20.4%	-1940000
保険	¥1,000,000	0.7%	0
401K	¥8,310,000	6.1%	-510000
合計	¥135,400,000	100.0%	-5200000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 786万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 155万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥70,000	¥80,000	¥0	-4.2%
投資信託	¥68,410,000	¥49,980,000	¥18,430,000	36.9%
ETF	¥9,250,000	¥5,740,000	¥3,510,000	61.2%

特にコメントしておりませんでしたが、昨年ごろより貸付関連の残高を減らし、その資金をJリートや日本株の高配当株（投資信託）の購入に充てています。その結果、貸付関連の残高が減ってきておりますので、こちらの詳細は今月より割愛します。

3月の振り返りですが、株安の影響で資産が約500万円以上減少しました。原因はイラン情勢と明白で、あくまで一過性のものであると信じたいところですが、意外と長引くかもしれません。ただ、プラス面を見つけるとすると、個人的にこの程度の減少はなんとも思わなくなったほどメンタルが強くなった点かな、と思います。一応、退職を間近に控えている身分でもありますので、退職時に資産が落ち込んでいる状態は避けたいですが、細かい上下は気にせずに楽観的に過ごしていきたいと考えています。

2026年2月28日時点の保有資産

2月はあっという間に過ぎましたが、先月分の報告です。

2月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥3,400,000	2.4%	2180000
仮想通貨	¥2,970,000	2.1%	-510000
株式	¥88,960,000	63.3%	6330000
債券	¥5,900,000	4.2%	140000
貸付	¥29,550,000	21.0%	-5710000
保険	¥1,000,000	0.7%	0
401K	¥8,820,000	6.3%	240000
合計	¥140,600,000	100.0%	2670000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 786万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 155万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥90,000	¥80,000	¥20,000	21.9%
投資信託	¥70,890,000	¥47,950,000	¥22,940,000	47.8%
ETF	¥9,810,000	¥5,650,000	¥4,160,000	73.6%

貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト
クラウドバンク	¥4,600,000	15.6%
クラウドクレジット	¥680,000	2.3%
CREAL	¥12,530,000	42.4%
Bankers	¥2,300,000	7.8%
Funds	¥9,440,000	31.9%

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。

	金額
クラウドバンク	¥17,800
CREAL	¥44,100
Bankers	¥900
Funds	¥20,400
合計	¥83,200

2月は株式関連で若干含み益が250万円程度増加しました。最近、要人の発言等で株式市場や為替相場が変な動きをしているように感じます。健全性を欠いているような感もあり、資産が増加しても落ち着かない心境ですが、含み益が増加したことは素直に喜びたいと思います。一方で、来月以降も不自然なアップダウンがありそうで、楽観視はできないように考えています。また、仮想通貨は引き続き低調で単月で含み益が50万以上減少しました。また、貸付金は順調に入金され、債券からも若干の利益が発生しました。資産全体では給与収入も含めると単月で約270万円程度増加し、まずまずの結果となった1ヵ月でした。

2026年1月31日時点の保有資産

今年の初投稿になります。

1月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥1,220,000	0.9%	-280000
仮想通貨	¥3,480,000	2.5%	-550000
株式	¥82,630,000	59.9%	2060000
債券	¥5,760,000	4.2%	-1040000
貸付	¥35,260,000	25.6%	130000
保険	¥1,000,000	0.7%	10000
401K	¥8,580,000	6.2%	20000
合計	¥137,930,000	100.0%	350000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 786万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 155万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥80,000	¥80,000	¥10,000	7.3%
投資信託	¥67,500,000	¥46,370,000	¥21,130,000	45.6%
ETF	¥9,390,000	¥5,580,000	¥3,810,000	68.3%

貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト
クラウドバンク	¥6,330,000	18.2%
クラウドクレジット	¥680,000	2.0%
CREAL	¥15,490,000	44.4%
Bankers	¥2,930,000	8.4%
Funds	¥9,420,000	27.0%

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。

	金額
クラウドバンク	¥13,200
CREAL	¥99,600
Bankers	¥900
Funds	¥19,200
合計	¥132,900

1月は株式関連で若干含み益が増加しました。月の途中まで含み益が300万円程度増加した時期もありましたが、円高の影響等で最終的には40万円程度の増加に留まりました。一方、暗号資産の方は単月で含み益が約55万円程度減少しました。貸付関連の分配金の入金もまずまずの規模がありましたが、資産運用全体の収支で見れば単月でトントンか若干のマイナスになった状態でした。おおまかには給与の入金分だけ資産が増えた感じです。株式市場および為替相場ともども少々先行きが不透明な部分がありますが、来月は今月停滞した分をリカバーして欲しいと思っています。

2025年12月31日時点の保有資産

2025年も終わりました。1年の総括も記載していきたいと思います。

12月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥1,500,000	1.1%	-4840000
仮想通貨	¥4,030,000	2.9%	-130000
株式	¥80,570,000	58.6%	7110000
債券	¥6,800,000	4.9%	30000
貸付	¥35,130,000	25.5%	30000
保険	¥990,000	0.7%	0
401K	¥8,560,000	6.2%	260000
合計	¥137,580,000	100.0%	2460000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 786万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 155万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥80,000	¥80,000	¥10,000	10.7%
投資信託	¥67,690,000	¥46,870,000	¥20,820,000	44.4%
ETF	¥9,140,000	¥5,490,000	¥3,650,000	66.6%

貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト
クラウドバンク	¥6,320,000	18.0%
クラウドクレジット	¥680,000	1.9%
OwnersBook	¥410,000	1.2%
CREAL	¥15,390,000	43.8%
Bankers	¥2,930,000	8.3%
Funds	¥9,400,000	26.8%

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。

	金額
クラウドバンク	¥12,600
OwnersBook	¥2,700
Bankers	¥1,700
Funds	¥7,000
合計	¥24,000

12月も11月と同様に若干の株高および円安の結果、株式関連で評価益が100万円程度拡大しました。一方で仮想通貨が13万円程度のマイナスであり、また、貸付関連の分配金の入金も少額でした。トータルで見ると投資収益で100万円程度のプラスという状態でしたが、感覚的にはあまり増えた感じはしなかった1ヵ月でした。ただ、12月は給与・賞与関連でまとまった入金がありましたので、先月比で資産が200万円以上増加しました。この1年間を振り返ると、資産が約2,000万円程度増加したことになりますが、投資収益が大きかったことと、給与・賞与が見込み通りであったこと、および大きな支出がなかったことが要因だと思っています。特に投資収益は昨年同様に給与・賞与並の金額水準でしたので、単純計算で2年分の年収（もしくはそれ以上）を得たかたちになっており、結果として資産が爆増した1年となりました。今年も順調に資産が増えることを期待したいと思います。

2025年11月30日時点の保有資産

11月も終わり、寒い時期になりました。先月分の報告です。

11月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥6,340,000	4.7%	-250000
仮想通貨	¥4,160,000	3.1%	-850000
株式	¥73,460,000	54.4%	5150000
債券	¥6,770,000	5.0%	-850000
貸付	¥35,100,000	26.0%	-2290000
保険	¥990,000	0.7%	0
401K	¥8,300,000	6.1%	130000
合計	¥135,120,000	100.0%	1040000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 735万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 150万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥80,000	¥80,000	¥10,000	9.1%
投資信託	¥64,410,000	¥44,640,000	¥19,770,000	44.3%
ETF	¥8,970,000	¥5,410,000	¥3,560,000	65.7%

貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト
クラウドバンク	¥6,300,000	18.0%
クラウドクレジット	¥680,000	1.9%
OwnersBook	¥410,000	1.2%
CREAL	¥15,380,000	43.8%
Bankers	¥2,930,000	8.3%
Funds	¥9,390,000	26.8%

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。

	金額
クラウドバンク	¥11,700
OwnersBook	¥3,600
CREAL	¥14,400
Bankers	¥1,800
Funds	¥20,200
合計	¥51,700

11月は若干の株高および円安の結果、株式関連で評価益が100万円以上拡大しましたが、一方で仮想通貨が85万円程度のマイナスだったので投資収益の伸びはイマイチでした。その他、分配金だったり債券の売却実現益がわずかにあったので、投資収益としては50～60万円程度のプラスという結果でした。それに加えて給与収入がありましたので、総資産が100万円以上プラスになった格好です。来月は今年最後の月になりますので、ご祝儀相場になってくれることを期待したいと思います。

2025年10月31日時点の保有資産

早いもので今年もあと2ヶ月となりました。とりあえず今月分も報告します。

10月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥6,590,000	4.9%	5470000
定期預金	¥0	0.0%	-9000000
仮想通貨	¥5,010,000	3.7%	-30000
株式	¥68,310,000	50.9%	7550000
債券	¥7,620,000	5.7%	290000
貸付	¥37,390,000	27.9%	110000
保険	¥990,000	0.7%	0
401K	¥8,170,000	6.1%	430000
合計	¥134,080,000	100.0%	4820000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 735万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 150万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥80,000	¥80,000	¥0	1.1%
投資信託	¥59,500,000	¥40,770,000	¥18,730,000	45.9%
ETF	¥8,730,000	¥5,340,000	¥3,390,000	63.5%

貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト
クラウドバンク	¥6,290,000	16.8%
クラウドクレジット	¥680,000	1.8%
OwnersBook	¥2,740,000	7.3%
CREAL	¥15,370,000	41.1%
Bankers	¥2,920,000	7.8%
Funds	¥9,370,000	25.1%

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。

	金額
クラウドバンク	¥9,500
OwnersBook	¥25,600
CREAL	¥55,200
Bankers	¥5,500
Funds	¥15,000
合計	¥110,800

10月も米国株を中心に株式市場は順調でした。日経平均については5万円を突破し、為替相場も高市政権になった影響で円安が続きました。これらの影響もあり、株式の含み益が単月で約350万円程度増加しました。仮想通貨はほぼ動きがなく、また、貸付の分配金も四半期決算月であったことを考えると非常に少ない金額しか入金されませんでしたが、給与等も含めると先月比で総資産が約450万円程度増加する月となりました。率直なところ、株式市場に関しては割高感もあり素直に嬉しい感じはしませんが、下落するよりは精神衛生上良好なのは言うまでもありませんので、ポジティブに考えていきたいと思います。

2025年9月30日時点の保有資産

今年は残暑が厳しく、やっと涼しくなってきました。忘れずに9月分の報告をしておきます。

9月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥1,120,000	0.9%	-20000
定期預金	¥9,000,000	7.0%	0
仮想通貨	¥5,040,000	3.9%	-10000
株式	¥60,760,000	47.0%	3680000
債券	¥7,330,000	5.7%	130000
貸付	¥37,280,000	28.8%	-870000
保険	¥990,000	0.8%	10000
401K	¥7,740,000	6.0%	250000
合計	¥129,260,000	100.0%	3170000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 735万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 150万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥80,000	¥80,000	¥0	3.8%
投資信託	¥52,500,000	¥36,930,000	¥15,570,000	42.1%
ETF	¥8,180,000	¥5,250,000	¥2,930,000	55.9%

貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト
クラウドバンク	¥6,280,000	16.9%
クラウドクレジット	¥680,000	1.8%
OwnersBook	¥2,720,000	7.3%
CREAL	¥15,310,000	41.1%
Bankers	¥2,920,000	7.8%
Funds	¥9,360,000	25.1%

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。

	金額
クラウドクレジット	¥11,700
CREAL	¥2,000
Bankers	¥9,600
Funds	¥3,500
合計	¥26,800

9月も米国株を中心に株式市場は順調でした。為替相場は一進一退で若干の円安になった程度でしたが、概算で株式の含み益が単月で約200万円程度増加しました。仮想通貨は動きがなく、また、貸付の分配金も非常に寂しい金額しか入金されませんでしたが、今月は給与・賞与の入金があったため、先月比で総資産が約300万円程度増加する月となりました。

2025年8月31日時点の保有資産

8月分の報告です。8月下旬にもなりますが、猛暑が続いており体力的にかなりしんどいです。

8月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥1,140,000	0.9%	610,000
定期預金	¥9,000,000	7.1%	0
仮想通貨	¥5,050,000	4.0%	-30,000
株式	¥57,080,000	45.3%	2,070,000
債券	¥7,200,000	5.7%	-10,000
貸付	¥38,150,000	30.3%	-1,740,000
保険	¥980,000	0.8%	0
401K	¥7,490,000	5.9%	110,000
合計	¥126,090,000	100.0%	1,010,000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 735万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 150万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥70,000	¥80,000	¥0	-4.4%
投資信託	¥48,570,000	¥34,930,000	¥13,640,000	39.1%
ETF	¥7,830,000	¥5,180,000	¥2,650,000	51.1%

貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト
クラウドバンク	¥6,170,000	16.2%
クラウドクレジット	¥690,000	1.8%
OwnersBook	¥2,720,000	7.1%
CREAL	¥15,310,000	40.1%
Bankers	¥3,900,000	10.2%
Funds	¥9,350,000	24.5%

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。

償還金	金額
クラウドバンク	¥22,000
CREAL	¥80,300
Bankers	¥40,100
Funds	¥16,400
合計	¥158,800

8月も米国株を中心に株式市場は順調でしたが、為替相場では米ドルは先月比で3～4円程度の円高となり、株価の伸びも限定的となり、先月比では若干の増加に留まりました。仮想通貨も高値圏で推移していますが、月末時点では調整局面ともいえるようなフェーズであり、7月末と比較すると微減したかたちです。ただ、流れ的にはじわじわ市場最高値を更新しそうな感じです。また、貸付の分配金については、先月少なかった分、今月は順調に入金されました。