アーリーリタイア準備中

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2022年9月30日時点の保有資産

例月より少し遅くなりましたが、先月分の報告です。

 

9月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト 前月比
普通預金 ¥400,000 0.8% -530,000
定期預金 ¥19,750,000 24.0% -50,000
FX証拠金 ¥10,000 0.0% 0
仮想通貨 ¥400,000 0.6% -30,000
株式 ¥9,440,000 10.8% -60,000
貸付 ¥48,410,000 56.8% 1,270,000
保険 ¥870,000 1.0% 0
401K ¥5,140,000 6.1% 60,000
合計 ¥84,420,000 100.0% 660,000

 

参考)その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 436万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 135万円/年間(2021年12月時点)

 

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

時価 時価 取得価格 損益額 損益%
国内個別株 ¥100,000 ¥80,000 ¥20,000 30.6%
投資信託 ¥6,640,000 ¥6,150,000 ¥480,000 7.9%
ETF ¥2,710,000 ¥2,380,000 ¥330,000 13.8%

 

貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト
クラウドバンク ¥9,260,000 19.1%
クラウドクレジット ¥2,810,000 5.8%
OwnersBook ¥2,920,000 6.0%
CREAL ¥8,850,000 18.3%
Bankers ¥4,870,000 10.1%
Funds ¥15,090,000 31.2%
Rimple ¥1,100,000 2.3%
CRE funding ¥410,000 0.9%
COZUCHI ¥3,100,000 6.4%

 

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。

償還金 金額
クラウドバンク ¥36,000
クラウドクレジット -
OwnersBook -
CREAL ¥21,500
Bankers ¥21,000
Funds ¥12,000
Rimple -
CRE funding -
COZUCHI -
合計 ¥90,500

 

先月は米国市場の下落により株式関連の含み益が単月で50万円ほど減少しました。一方、先月は賞与の支給月であり、また、貸付関連で9万円ほどの入金があったため、トータルの総資産は先月比で66万円ほど増加しました。株式関連については今後も依然としてひたすら買い増しを続けるだけなので、方針に変更はありません。むしろ買い場だと割り切って、買い増しペースを上げていこうぐらいに考えています。