まだ暑い日が続いておりますが、9月が過ぎました。
9月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | 前月比 | |
普通預金 | ¥3,300,000 | 3.5% | -2,000,000 |
定期預金 | ¥13,350,000 | 14.0% | 0 |
FX証拠金 | ¥10,000 | 0.0% | 0 |
仮想通貨 | ¥1,040,000 | 1.1% | 30,000 |
株式 | ¥18,400,000 | 19.3% | 310,000 |
貸付 | ¥52,570,000 | 55.1% | 2,090,000 |
保険 | ¥910,000 | 1.0% | 0 |
401K | ¥5,800,000 | 6.1% | 60,000 |
合計 | ¥95,380,000 | 100.0% | 490,000 |
参考)その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 536万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 141万円/年間(2022年12月時点)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
時価 | 時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益% |
国内個別株 | ¥140,000 | ¥80,000 | ¥60,000 | 76.4% |
投資信託 | ¥14,020,000 | ¥11,450,000 | ¥2,560,000 | 22.4% |
ETF | ¥4,240,000 | ¥3,340,000 | ¥900,000 | 27.1% |
貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | |
クラウドバンク | ¥8,390,000 | 16.0% |
クラウドクレジット | ¥2,820,000 | 5.4% |
OwnersBook | ¥3,490,000 | 6.6% |
CREAL | ¥12,920,000 | 24.6% |
Bankers | ¥8,730,000 | 16.6% |
Funds | ¥13,620,000 | 25.9% |
Rimple | ¥1,000,000 | 1.9% |
COZUCHI | ¥1,600,000 | 3.0% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。
償還金 | 金額 |
クラウドバンク | ¥25,200 |
クラウドクレジット | - |
OwnersBook | - |
CREAL | - |
Bankers | - |
Funds | ¥11,300 |
Rimple | - |
COZUCHI | - |
合計 | ¥36,500 |
先月も株式市場が低調で単月で含み益が40万以上縮小しました。仮想通貨はほぼ横ばいでした。貸付に関しては、先月は分配金が少な目でした。他に、先月お伝えした通り来年予定の海外旅行の支出のほか、家財の購入等、まとまった支出がいくつか発生しており、総資産の増加幅はイマイチでした。