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2023年9月30日時点の保有資産

まだ暑い日が続いておりますが、9月が過ぎました。

 

9月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト 前月比
普通預金 ¥3,300,000 3.5% -2,000,000
定期預金 ¥13,350,000 14.0% 0
FX証拠金 ¥10,000 0.0% 0
仮想通貨 ¥1,040,000 1.1% 30,000
株式 ¥18,400,000 19.3% 310,000
貸付 ¥52,570,000 55.1% 2,090,000
保険 ¥910,000 1.0% 0
401K ¥5,800,000 6.1% 60,000
合計 ¥95,380,000 100.0% 490,000

 

参考)その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 536万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 141万円/年間(2022年12月時点)

 

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

時価 時価 取得価格 損益額 損益%
国内個別株 ¥140,000 ¥80,000 ¥60,000 76.4%
投資信託 ¥14,020,000 ¥11,450,000 ¥2,560,000 22.4%
ETF ¥4,240,000 ¥3,340,000 ¥900,000 27.1%

 

貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト
クラウドバンク ¥8,390,000 16.0%
クラウドクレジット ¥2,820,000 5.4%
OwnersBook ¥3,490,000 6.6%
CREAL ¥12,920,000 24.6%
Bankers ¥8,730,000 16.6%
Funds ¥13,620,000 25.9%
Rimple ¥1,000,000 1.9%
COZUCHI ¥1,600,000 3.0%

 

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。

償還金 金額
クラウドバンク ¥25,200
クラウドクレジット -
OwnersBook -
CREAL -
Bankers -
Funds ¥11,300
Rimple -
COZUCHI -
合計 ¥36,500

 

先月も株式市場が低調で単月で含み益が40万以上縮小しました。仮想通貨はほぼ横ばいでした。貸付に関しては、先月は分配金が少な目でした。他に、先月お伝えした通り来年予定の海外旅行の支出のほか、家財の購入等、まとまった支出がいくつか発生しており、総資産の増加幅はイマイチでした。