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2023年7月31日時点の保有資産

連日の猛暑です。あと一か月半ほどは暑いでしょう…。

 

7月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト 前月比
普通預金 ¥6,350,000 6.7% 6,060,000
定期預金 ¥13,400,000 14.2% -6,050,000
FX証拠金 ¥10,000 0.0% 0
仮想通貨 ¥970,000 1.0% -60,000
株式 ¥17,240,000 18.3% 560,000
貸付 ¥49,690,000 52.7% 160,000
保険 ¥900,000 1.0% 0
401K ¥5,690,000 6.0% 60,000
合計 ¥94,250,000 100.0% 730,000

 

参考)その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 536万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 141万円/年間(2022年12月時点)

 

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

時価 時価 取得価格 損益額 損益%
国内個別株 ¥130,000 ¥80,000 ¥50,000 66.6%
投資信託 ¥12,980,000 ¥10,350,000 ¥2,630,000 25.4%
ETF ¥4,130,000 ¥3,180,000 ¥950,000 30.0%

 

貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト
クラウドバンク ¥8,320,000 16.8%
クラウドクレジット ¥2,820,000 5.7%
OwnersBook ¥3,490,000 7.0%
CREAL ¥12,920,000 26.0%
Bankers ¥6,960,000 14.0%
Funds ¥13,590,000 27.3%
COZUCHI ¥1,600,000 3.2%

 

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。

償還金 金額
クラウドバンク ¥23,200
クラウドクレジット ¥4,600
OwnersBook ¥15,800
CREAL ¥78,600
Bankers ¥6,000
Funds ¥14,600
COZUCHI ¥41,700
合計 ¥184,500

 

先月も6月に引き続き株式市場が好調で単月で約17万円程度、含み益が拡大しました。一方、仮想通貨は低調で再び元本割れの状態になりました。貸付は順調に分配金が入金され、先月に引き続き今月も約18万円が振り込まれました。