今年の秋は暖かい日が多かったですが、さすがに12月になって寒くなってきました。とりあえず11月分の報告です。
11月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | 前月比 | |
普通預金 | ¥870,000 | 0.9% | -1,870,000 |
定期預金 | ¥13,350,000 | 13.7% | 0 |
仮想通貨 | ¥1,440,000 | 1.5% | 210,000 |
株式 | ¥20,670,000 | 21.2% | 2,070,000 |
貸付 | ¥54,310,000 | 55.7% | 1,520,000 |
保険 | ¥920,000 | 0.9% | 10,000 |
401K | ¥5,910,000 | 6.1% | 60,000 |
合計 | ¥97,470,000 | 100.0% | 2,000,000 |
参考)その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 536万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 141万円/年間(2022年12月時点)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
時価 | 時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益% |
国内個別株 | ¥120,000 | ¥80,000 | ¥40,000 | 57.4% |
投資信託 | ¥15,990,000 | ¥12,830,000 | ¥3,160,000 | 24.6% |
ETF | ¥4,560,000 | ¥3,500,000 | ¥1,060,000 | 30.3% |
貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | |
クラウドバンク | ¥9,940,000 | 18.3% |
クラウドクレジット | ¥2,840,000 | 5.2% |
OwnersBook | ¥3,500,000 | 6.4% |
CREAL | ¥13,990,000 | 25.8% |
Bankers | ¥8,780,000 | 16.2% |
Funds | ¥12,660,000 | 23.3% |
Rimple | ¥1,000,000 | 1.8% |
COZUCHI | ¥1,600,000 | 2.9% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。
償還金 | 金額 |
クラウドバンク | ¥23,400 |
クラウドクレジット | ¥24,200 |
CREAL | ¥6,000 |
Funds | ¥26,400 |
合計 | ¥80,000 |
今月は株式市場が好調で単月で含み益が130万円ほど増加しました。12月も好調をキープして年内を終えられると理想です。仮想通貨は含み益が微増でした。貸付関連の入金についてはほぼ想定通りの金額でした。