アーリーリタイア準備中

アーリーリタイアすることを目標にしているアラフィフ独身中年男性のブログです

2023年6月30日時点の保有資産

暑い時期が到来で冷房が欠かせない季節になってしまいました。

 

6月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト 前月比
普通預金 ¥290,000 0.3% 130,000
定期預金 ¥19,450,000 20.8% -50,000
FX証拠金 ¥10,000 0.0% 0
仮想通貨 ¥1,030,000 1.1% 110,000
株式 ¥16,680,000 17.8% 1,610,000
貸付 ¥49,530,000 53.0% 370,000
保険 ¥900,000 1.0% 0
401K ¥5,630,000 6.0% 50,000
合計 ¥93,520,000 100.0% 2,220,000

 

参考)その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 536万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 141万円/年間(2022年12月時点)

 

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

時価 時価 取得価格 損益額 損益%
国内個別株 ¥120,000 ¥80,000 ¥40,000 57.5%
投資信託 ¥12,520,000 ¥10,040,000 ¥2,480,000 24.7%
ETF ¥4,040,000 ¥3,100,000 ¥940,000 30.3%

 

貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト
クラウドバンク ¥8,300,000 16.8%
クラウドクレジット ¥2,810,000 5.7%
OwnersBook ¥3,470,000 7.0%
CREAL ¥12,240,000 24.7%
Bankers ¥7,030,000 14.2%
Funds ¥13,570,000 27.4%
COZUCHI ¥2,100,000 4.2%

 

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。

償還金 金額
クラウドバンク ¥69,400
クラウドクレジット ¥43,900
OwnersBook -
CREAL ¥11,900
Bankers ¥8,400
Funds ¥14,800
COZUCHI ¥31,800
合計 ¥180,200

 

先月も5月に引き続き株式市場が好調で単月で約115万円程度、含み益が拡大しました。6月最終営業日も株式市場は続伸しており、その分が反映されていないので実質、もう5~10万円の含み益が拡大しているかたちになります。仮想通貨も引き続き上昇傾向が続き、元本割れの状態を脱しました。貸付も順調に分配金が入金され、先月は約18万円が振り込まれました。