アーリーリタイア準備中

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2021年8月31日時点の保有資産

8月が終わりました。関東地方は明日以降はだんだん涼しくなるようで、今年の猛暑はもう終わったと見ていいかもしれません。

 

2021年8月31日時点の保有資産(1万円以下は切り捨て)

普通預金 452万円

・定期預金 2,040万円

・外貨預金 37万円

・FX証拠金 1万円

・株式 444万円(注1)

・貸付 3,950万円(注2)

・保険契約解約返戻金相当額 82万円

・401K 442万円(すべて定期預金)

上記計 7,450万円

 

(参考)その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 336万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 129万円/年間(2020年12月時点)

(注1)主な内訳は国内株式3%、投資信託57%、ETF40%。現時点の含み益は約87万円。

(注2)主な内訳はSBIソーシャルレンディング12%、クラウドバンク44%、クラウドクレジット6%、OwnersBook10%、クリアル7%、Funds18%、Rimple1%、CRE Funding1%。

 

8月は株式市場で一時的な下落局面はありましたが、月末にかけてはリカバリーし、含み益は先月比で7万円ほどのプラスした。貸付関連ではSBIソーシャルレンディングから約15,000円、クラウドバンクから約50,000円、CREALから約7,600円、Fundsから約4,000円、CRE Fundingからは約3,000円の分配金の入金がありました。合計で8万円ほどの入金でしたが、SBIソーシャルレンディングにて既払分の分配金約63,000円ほどが元本返金相当に充てられたため、実質の分配金収入は17,000円ほどになった格好です。