アーリーリタイア準備中

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2021年9月30日時点の保有資産

9月が終わりました。台風が来ており、関東地方は今夜は雨天です。

 

2021年9月30日時点の保有資産(1万円以下は切り捨て)

普通預金 190万円

・定期預金 2,035万円

・外貨預金 5万円

・FX証拠金 1万円

・株式 461万円(注1)

・貸付 4,342万円(注2)

・保険契約解約返戻金相当額 82万円

・401K 447万円(すべて定期預金)

上記計 7,565万円

 

(参考)その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 336万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 129万円/年間(2020年12月時点)

(注1)主な内訳は国内株式2%、投資信託59%、ETF%。現時点の含み益は約78万円。

(注2)主な内訳はSBIソーシャルレンディング10%、クラウドバンク40%、クラウドクレジット6%、OwnersBook10%、クリアル9%、Funds22%、Rimple2%、CRE Funding1%。

 

年初から好調だった国内外株式市場も9月は不調で、株式関連では単月で約9万円の損失でした。今夜もNY市場は下落基調であり、10月以降も我慢の展開かもしません。貸付関連ではSBIソーシャルレンディングから約11,000円、クラウドバンクから約51,000円、クラウドクレジットから約21,000円、CREALから約4,700円、Fundsから約5,000円の分配金の入金がありました。合計で9万円強の入金でした。クラウドクレジットの分配金は満期時一括支払が多いため、これがある月は収入が増えて得した気分になります。