先月の報告です。
3月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | 前月比 | |
普通預金 | ¥640,000 | 0.8% | 120,000 |
定期預金 | ¥19,550,000 | 24.0% | 0 |
FX証拠金 | ¥10,000 | 0.0% | 0 |
仮想通貨 | ¥790,000 | 0.6% | 100,000 |
株式 | ¥13,050,000 | 10.8% | 620,000 |
貸付 | ¥48,730,000 | 56.8% | 260,000 |
保険 | ¥890,000 | 1.0% | 0 |
401K |
¥5,470,000 |
6.1% | 50,000 |
合計 | ¥89,020,000 | 100.0% | 1,100,000 |
参考)その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 488万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 141万円/年間(2022年12月時点)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
時価 | 時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益% |
国内個別株 | ¥100,000 | ¥80,000 | ¥20,000 | 32.2% |
投資信託 | ¥9,590,000 | ¥8,740,000 | ¥850,000 | 9.7% |
ETF | ¥3,360,000 | ¥2,860,000 | ¥500,000 | 17.3% |
貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | |
クラウドバンク | ¥7,970,000 | 16.4% |
クラウドクレジット | ¥2,750,000 | 5.6% |
OwnersBook | ¥4,360,000 | 8.9% |
CREAL | ¥10,470,000 | 21.5% |
Bankers | ¥5,370,000 | 11.0% |
Funds | ¥14,700,000 | 30.2% |
COZUCHI | ¥3,100,000 | 6.4% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。なお、Ownersbookに関しては1月に既に入金されていましたが、当時報告が漏れていたので今月の集計分に含めました。
償還金 | 金額 |
クラウドバンク | ¥26,000 |
クラウドクレジット | ¥30,000 |
OwnersBook | ¥24,000 |
CREAL | ¥22,000 |
Bankers | ¥4,300 |
Funds | ¥16,000 |
CRE funding | ¥300 |
合計 | ¥122,600 |
先月比で株式は僅かに含み益が減少しましたが、ほぼ不動でした。仮想通貨は約10万円の含み損縮小、貸付関連では約10万円弱の入金がありました(Ownersbookを除く)。仮想通貨が先月に引き続き上昇基調のように感じるので、4月以降も継続的な上昇に期待したいところです。また、4月には10万円ほど仮想通貨の追加購入も検討しています。