正確には最近3週間の報告になります。
・クラウドバンク
以下の案件に新規投資しました。
不動産担保型ローンファンド第701号（利回り4.8％・投資期間14ヵ月）⇒117万円
・CREAL
分配金が7,200円入金されました。
分配金が約20,700円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
オートリース事業支援ファンド第2-3号（利回り4.67％・投資期間12ヵ月）⇒50万円
・Funds
償還金が50万円、分配金が約24,500円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
イーグランドリゾート物件再生ファンド#1（利回り1.6％・投資期間12ヵ月）⇒53万円
・Rimple
以下の案件に新規投資しました。
Rimple's selection #64（利回り2.7％・投資期間6ヵ月）⇒100万円
以上です。
8月も終わりました。そろそろ涼しくなって欲しいところです…。
8月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 金額 | ウェイト | 前月比 | |
| 普通預金 | ¥5,300,000 | 5.6% | -1,050,000 |
| 定期預金 | ¥13,350,000 | 14.1% | -50,000 |
| FX証拠金 | ¥10,000 | 0.0% | 0 |
| 仮想通貨 | ¥1,010,000 | 1.1% | 40,000 |
| 株式 | ¥18,090,000 | 19.1% | 850,000 |
| 貸付 | ¥50,480,000 | 53.2% | 790,000 |
| 保険 | ¥910,000 | 1.0% | 10,000 |
| 401K | ¥5,740,000 | 6.0% | 50,000 |
| 合計 | ¥94,890,000 | 100.0% | 640,000 |
参考）その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 536万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 141万円/年間(2022年12月時点)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 時価 | 時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益％ |
| 国内個別株 | ¥130,000 | ¥80,000 | ¥50,000 | 66.0% |
| 投資信託 | ¥13,700,000 | ¥10,820,000 | ¥2,880,000 | 26.6% |
| ETF | ¥4,260,000 | ¥3,260,000 | ¥1,000,000 | 30.7% |
貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 金額 | ウェイト | |
| クラウドバンク | ¥8,360,000 | 16.6% |
| クラウドクレジット | ¥2,820,000 | 5.6% |
| OwnersBook | ¥3,490,000 | 6.9% |
| CREAL | ¥12,920,000 | 25.6% |
| Bankers | ¥6,680,000 | 13.2% |
| Funds | ¥13,610,000 | 27.0% |
| COZUCHI | ¥1,600,000 | 3.2% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。
| 償還金 | 金額 |
| クラウドバンク | ¥24,400 |
| クラウドクレジット | - |
| OwnersBook | - |
| CREAL | ¥7,200 |
| Bankers | ¥27,000 |
| Funds | ¥24,500 |
| COZUCHI | - |
| 合計 | ¥83,100 |
先月も株式市場が好調でした。単月で含み益が約30万拡大しました。含み益は過去最高を更新しており、400万円に迫っております。一方で仮想通貨は単月で6万円の損失拡大で、なかなか上昇の兆しが見られません。貸付に関しては、先月は分配金が少な目でした。なお、別途概要だけお伝えしますが、今年の冬に国内外の旅行をする予定であり、すでに支払った金額も一部あるため、先月は支出が多い月となりました。来月以降もちらほら前払い的に支払う金額が続くため、支出は増える予定です。
ざっくりな概算ですが、現時点の見込退職金額やタンス預金を含めると総資産が約1億円に到達しました。と言っても、急に何か心境に変化があったわけではないですが、とりあえずの節目はクリアした感じです。以前にコメントした通りアーリーリタイアの出口戦略としては1.5億円の蓄財をターゲットにしておりますので、目標の2/3を達成した感じです。
ひとまず1億円到達を記念して、ここまでの経緯やその当時の資産状況や心理状況等を簡単に記しておきたいと思います。以下、各年代別に箇条書きします。
・30代半ば
この時期は保有資産は500万円程度でした。年齢の割に保有資産が少ないと思いますが、これには明確な理由があります。ただ、その理由については身バレする可能性があるので伏せておきます。なお、この時期には資産運用には縁がありませんでしたし、アーリーリタイアについての考えもまだありませんでした。
・40歳前後
この時期は保有資産は2,000万円程度でした。ようやく年齢相応の保有資産に到達した感じです。この頃に多少資産運用について考えるようになりましたが、ギャンブル的にFXをやったりする程度で投資信託の積立投資等には興味がありませんでした。また、仕事でうまくいかないことがいろいろあり、アーリーリタイアについて少し考え出したのもこの時期でした。
・40代半ば
この時期は保有資産は5,000万円程度でした。FXでは安定的に儲からないと悟り、資産規模を活かして貸付関連に注力し始めた時期です。また、投資信託の積立投資を始めたのもこのあたりです。アーリーリタイアについては結構明確に意識し始めた感じですが、この頃は見積もりが今より甘く、保有資産が1億円程度に到達したらリタイアしてもいいかな、程度に考えていました。
・現在（アラフィフ）
前述の通り保有資産は1億円万円程度です。投資方針は40代半ばと変わらず、引き続き貸付関連と投資信託の積立投資を継続的に行っている段階です。アーリーリタイアについては具体的な退職時期をイメージしてきている段階です（その時期については別記事でまた述べます）。出口がある程度見えてきているので、心理的に以前よりも楽になっていますが、同時に仕事へのモチベーション維持が困難になってきているのも事実であり、それはそれでまた別の悩みになっています。おそらく退職までそのもやもやが継続していくのだろうと思います。
こんなところです。
連日の猛暑です。あと一か月半ほどは暑いでしょう…。
7月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 金額 | ウェイト | 前月比 | |
| 普通預金 | ¥6,350,000 | 6.7% | 6,060,000 |
| 定期預金 | ¥13,400,000 | 14.2% | -6,050,000 |
| FX証拠金 | ¥10,000 | 0.0% | 0 |
| 仮想通貨 | ¥970,000 | 1.0% | -60,000 |
| 株式 | ¥17,240,000 | 18.3% | 560,000 |
| 貸付 | ¥49,690,000 | 52.7% | 160,000 |
| 保険 | ¥900,000 | 1.0% | 0 |
| 401K | ¥5,690,000 | 6.0% | 60,000 |
| 合計 | ¥94,250,000 | 100.0% | 730,000 |
参考）その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 536万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 141万円/年間(2022年12月時点)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 時価 | 時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益％ |
| 国内個別株 | ¥130,000 | ¥80,000 | ¥50,000 | 66.6% |
| 投資信託 | ¥12,980,000 | ¥10,350,000 | ¥2,630,000 | 25.4% |
| ETF | ¥4,130,000 | ¥3,180,000 | ¥950,000 | 30.0% |
貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 金額 | ウェイト | |
| クラウドバンク | ¥8,320,000 | 16.8% |
| クラウドクレジット | ¥2,820,000 | 5.7% |
| OwnersBook | ¥3,490,000 | 7.0% |
| CREAL | ¥12,920,000 | 26.0% |
| Bankers | ¥6,960,000 | 14.0% |
| Funds | ¥13,590,000 | 27.3% |
| COZUCHI | ¥1,600,000 | 3.2% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。
| 償還金 | 金額 |
| クラウドバンク | ¥23,200 |
| クラウドクレジット | ¥4,600 |
| OwnersBook | ¥15,800 |
| CREAL | ¥78,600 |
| Bankers | ¥6,000 |
| Funds | ¥14,600 |
| COZUCHI | ¥41,700 |
| 合計 | ¥184,500 |
先月も6月に引き続き株式市場が好調で単月で約17万円程度、含み益が拡大しました。一方、仮想通貨は低調で再び元本割れの状態になりました。貸付は順調に分配金が入金され、先月に引き続き今月も約18万円が振り込まれました。
ここ数週間のまとめです。
・クラウドバンク
以下の案件に新規投資しました。
不動産担保型ローンファンド第697号（利回り4.3％・8ヶ月）⇒82万円
・Ownersbook
償還金が75万円、分配金が約15,800円入金されました。
・CREAL
償還金が200万円、分配金が約78,600円入金されました。
・Funds
償還金が70万円、分配金が約14,600円入金されました。
以上です。
先週および先々週の報告です。ここ数週間は償還が多かったです。
・クラウドバンク
償還金が約80万円、分配金が約23,200円入金されました。
・クラウドクレジット
償還金が10万円、分配金が約4,600円入金されました。
・CREAL
以下の案件に新規投資しました。
MetroResidences茗荷谷（利回り4.2％・投資期間24ヶ月）⇒60万円
分配金が約6,000円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
サービサー事業支援ファンド第1-12号（利回り5.0％・投資期間24ヶ月）⇒40万円
・COZUCHI
償還金が50万円、分配金が約41,700円入金されました。
以上です。
【ANAマイレージ】
・現在のANAマイレージ残高 約219,500
その他、マクロミルのポイントが49,500（ANAマイレージ換算24,700）、楽天スーパーポイントが58,100（ANAマイレージ換算29,000）、Net Mileが65,800（ANAマイレージ換16,400）、Tポイントが16,300（ANAマイレージ換算8,200）があります。それ以外にもANAマイレージに換算可能なポイントを少し保有しています。
・上記ポイントをANAマイレージに換算した見込みANAマイレージ残高 約301,700
その他、ハピタスのポイントが40,800（JALマイレージ換算20,400）、ちょびリッチポイントが111,600（JALマイレージ換27,900）、モッピーポイントが88,900（JALマイレージ換44,400）があります。それ以外にもJALマイレージに換算可能なポイントを少し保有しています。
・上記ポイントをJALマイレージに換算した見込みJALマイレージ残高 約101,200
以上です。結果的に3月から微増でした。この3か月間は特段何かをしたわけではないので、大きくは増えませんでした。
6月の報告です。3月と比較して含み益がかなり拡大しました。
＜2023年6月末時点の状況（1万円以下は四捨五入）＞
・個別銘柄
⇒時価12万円・取得価格8万円・評価益4万円（+58％）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
⇒時価307万円・取得価格237万円・評価益70万円（+30％）
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
⇒時価282万円・取得価格207万円・評価益75万円（+36％）
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
⇒時価556万円・取得価格465万円・評価益91万円（20％）
・セゾン・バンガード・グローバル バランスファンド
⇒時価106万円・取得価格95万円・評価益11万円（12％）
・ウェルスナビ
⇒時価314万円・取得価格235万円・評価益79万円（+34％）
・THEO
⇒時価89万円・取得価格75万円・評価益15万円（+19％）
以上です。
暑い時期が到来で冷房が欠かせない季節になってしまいました。
6月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 金額 | ウェイト | 前月比 | |
| 普通預金 | ¥290,000 | 0.3% | 130,000 |
| 定期預金 | ¥19,450,000 | 20.8% | -50,000 |
| FX証拠金 | ¥10,000 | 0.0% | 0 |
| 仮想通貨 | ¥1,030,000 | 1.1% | 110,000 |
| 株式 | ¥16,680,000 | 17.8% | 1,610,000 |
| 貸付 | ¥49,530,000 | 53.0% | 370,000 |
| 保険 | ¥900,000 | 1.0% | 0 |
| 401K | ¥5,630,000 | 6.0% | 50,000 |
| 合計 | ¥93,520,000 | 100.0% | 2,220,000 |
参考）その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 536万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 141万円/年間(2022年12月時点)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 時価 | 時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益％ |
| 国内個別株 | ¥120,000 | ¥80,000 | ¥40,000 | 57.5% |
| 投資信託 | ¥12,520,000 | ¥10,040,000 | ¥2,480,000 | 24.7% |
| ETF | ¥4,040,000 | ¥3,100,000 | ¥940,000 | 30.3% |
貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。
| 金額 | ウェイト | |
| クラウドバンク | ¥8,300,000 | 16.8% |
| クラウドクレジット | ¥2,810,000 | 5.7% |
| OwnersBook | ¥3,470,000 | 7.0% |
| CREAL | ¥12,240,000 | 24.7% |
| Bankers | ¥7,030,000 | 14.2% |
| Funds | ¥13,570,000 | 27.4% |
| COZUCHI | ¥2,100,000 | 4.2% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。
| 償還金 | 金額 |
| クラウドバンク | ¥69,400 |
| クラウドクレジット | ¥43,900 |
| OwnersBook | - |
| CREAL | ¥11,900 |
| Bankers | ¥8,400 |
| Funds | ¥14,800 |
| COZUCHI | ¥31,800 |
| 合計 | ¥180,200 |
先月も5月に引き続き株式市場が好調で単月で約115万円程度、含み益が拡大しました。6月最終営業日も株式市場は続伸しており、その分が反映されていないので実質、もう5～10万円の含み益が拡大しているかたちになります。仮想通貨も引き続き上昇傾向が続き、元本割れの状態を脱しました。貸付も順調に分配金が入金され、先月は約18万円が振り込まれました。
厳密には直近3週間のまとめになります。本来なら先週2週間分を先週報告する予定でしたが、先週は国内旅行に行っており更新する気力がありませんでした…。
・クラウドバンク
償還金が約25万円、分配金が約69,400円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
バイオマス発電ファンド第383号（利回り5.1％・投資期間8ヶ月）⇒85万円
中小企業支援型ローンファンド第943号（利回り7.0％・投資期間11ヶ月）⇒50万円
・クラウドクレジット
償還金が約22万円、分配金が約43,900円入金されました。
・Ownersbook
以下の案件に新規投資しました。
千代田区オフィス第7号第1回（利回り2.2％・投資期間25ヶ月）⇒96万円
分配金が約8,400円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
香港消費者ローン事業支援ファンド第2-5号【保全劣後型】（利回り6.55％・投資期間17ヶ月）⇒50万円
アミューズメント事業支援ファンド第1-3号（利回り7.2％・投資期間12ヶ月）⇒60万円
・Funds
償還金が66万円、分配金が約14,800円入金されました。
・COZICHI
償還金が100万円、分配金が約31,800円入金されました。
以上です。
先週および先々週の状況は以下の通りです。
・CREAL
償還金が40万円、分配金が約15,500円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
CREAL北品川（利回り4.1％・投資期間18ヵ月）⇒101万円
・Funds
償還金が50万円、分配金が約13,500円入金されました。
分配金が約9,800円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
エステティックサロン向け決済事業支援ファンド第1号（利回り6.0％・投資期間12ヵ月）⇒40万円
以上です。
