8月も終わりました。そろそろ涼しくなって欲しいところです…。
8月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | 前月比 | |
普通預金 | ¥5,300,000 | 5.6% | -1,050,000 |
定期預金 | ¥13,350,000 | 14.1% | -50,000 |
FX証拠金 | ¥10,000 | 0.0% | 0 |
仮想通貨 | ¥1,010,000 | 1.1% | 40,000 |
株式 | ¥18,090,000 | 19.1% | 850,000 |
貸付 | ¥50,480,000 | 53.2% | 790,000 |
保険 | ¥910,000 | 1.0% | 10,000 |
401K | ¥5,740,000 | 6.0% | 50,000 |
合計 | ¥94,890,000 | 100.0% | 640,000 |
参考)その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 536万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 141万円/年間(2022年12月時点)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
時価 | 時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益% |
国内個別株 | ¥130,000 | ¥80,000 | ¥50,000 | 66.0% |
投資信託 | ¥13,700,000 | ¥10,820,000 | ¥2,880,000 | 26.6% |
ETF | ¥4,260,000 | ¥3,260,000 | ¥1,000,000 | 30.7% |
貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | |
クラウドバンク | ¥8,360,000 | 16.6% |
クラウドクレジット | ¥2,820,000 | 5.6% |
OwnersBook | ¥3,490,000 | 6.9% |
CREAL | ¥12,920,000 | 25.6% |
Bankers | ¥6,680,000 | 13.2% |
Funds | ¥13,610,000 | 27.0% |
COZUCHI | ¥1,600,000 | 3.2% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。
償還金 | 金額 |
クラウドバンク | ¥24,400 |
クラウドクレジット | - |
OwnersBook | - |
CREAL | ¥7,200 |
Bankers | ¥27,000 |
Funds | ¥24,500 |
COZUCHI | - |
合計 | ¥83,100 |
先月も株式市場が好調でした。単月で含み益が約30万拡大しました。含み益は過去最高を更新しており、400万円に迫っております。一方で仮想通貨は単月で6万円の損失拡大で、なかなか上昇の兆しが見られません。貸付に関しては、先月は分配金が少な目でした。なお、別途概要だけお伝えしますが、今年の冬に国内外の旅行をする予定であり、すでに支払った金額も一部あるため、先月は支出が多い月となりました。来月以降もちらほら前払い的に支払う金額が続くため、支出は増える予定です。