アーリーリタイア準備中

アーリーリタイアすることを目標にしているアラフィフ独身中年男性のブログです

2023年8月31日時点の保有資産

8月も終わりました。そろそろ涼しくなって欲しいところです…。

 

8月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト 前月比
普通預金 ¥5,300,000 5.6% -1,050,000
定期預金 ¥13,350,000 14.1% -50,000
FX証拠金 ¥10,000 0.0% 0
仮想通貨 ¥1,010,000 1.1% 40,000
株式 ¥18,090,000 19.1% 850,000
貸付 ¥50,480,000 53.2% 790,000
保険 ¥910,000 1.0% 10,000
401K ¥5,740,000 6.0% 50,000
合計 ¥94,890,000 100.0% 640,000

 

参考)その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 536万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 141万円/年間(2022年12月時点)

 

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

時価 時価 取得価格 損益額 損益%
国内個別株 ¥130,000 ¥80,000 ¥50,000 66.0%
投資信託 ¥13,700,000 ¥10,820,000 ¥2,880,000 26.6%
ETF ¥4,260,000 ¥3,260,000 ¥1,000,000 30.7%

 

貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト
クラウドバンク ¥8,360,000 16.6%
クラウドクレジット ¥2,820,000 5.6%
OwnersBook ¥3,490,000 6.9%
CREAL ¥12,920,000 25.6%
Bankers ¥6,680,000 13.2%
Funds ¥13,610,000 27.0%
COZUCHI ¥1,600,000 3.2%

 

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。

償還金 金額
クラウドバンク ¥24,400
クラウドクレジット -
OwnersBook -
CREAL ¥7,200
Bankers ¥27,000
Funds ¥24,500
COZUCHI -
合計 ¥83,100

 

先月も株式市場が好調でした。単月で含み益が約30万拡大しました。含み益は過去最高を更新しており、400万円に迫っております。一方で仮想通貨は単月で6万円の損失拡大で、なかなか上昇の兆しが見られません。貸付に関しては、先月は分配金が少な目でした。なお、別途概要だけお伝えしますが、今年の冬に国内外の旅行をする予定であり、すでに支払った金額も一部あるため、先月は支出が多い月となりました。来月以降もちらほら前払い的に支払う金額が続くため、支出は増える予定です。