まだ年内は6時間ほどありますので若干フライング気味ですが12月の報告です。
12月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | 前月比 | |
普通預金 | ¥820,000 | 0.8% | -50,000 |
定期預金 | ¥13,300,000 | 13.5% | -50,000 |
仮想通貨 | ¥1,550,000 | 1.6% | 110,000 |
株式 | ¥21,860,000 | 22.2% | 1,190,000 |
貸付 | ¥54,180,000 | 55.0% | -130,000 |
保険 | ¥920,000 | 0.9% | 0 |
401K | ¥5,960,000 | 6.0% | 50,000 |
合計 | ¥98,590,000 | 100.0% | 1,120,000 |
参考)その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 585万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 141万円/年間(2022年12月時点)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
時価 | 時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益% |
国内個別株 | ¥110,000 | ¥80,000 | ¥40,000 | 50.0% |
投資信託 | ¥17,100,000 | ¥13,700,000 | ¥3,400,000 | 24.8% |
ETF | ¥4,640,000 | ¥3,580,000 | ¥1,060,000 | 29.7% |
貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | |
クラウドバンク | ¥9,950,000 | 18.4% |
クラウドクレジット | ¥2,840,000 | 5.2% |
OwnersBook | ¥3,500,000 | 6.5% |
CREAL | ¥15,000,000 | 27.7% |
Bankers | ¥8,730,000 | 16.1% |
Funds | ¥11,550,000 | 21.3% |
Rimple | ¥1,000,000 | 1.8% |
COZUCHI | ¥1,600,000 | 3.0% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。
償還金 | 金額 |
クラウドバンク | ¥27,800 |
CREAL | ¥6,480 |
Funds | ¥10,700 |
合計 | ¥44,980 |
今月は株式市場はまずまずで、円高にも関わらず含み益が拡大しました。仮想通貨は少し上値が重い展開になっており、先月比で含み益が縮小しました。貸付に関しては分配金が非常に少ない月でした。来月は多めに入金されるのではないかと思います。