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2022年6月30日時点の保有資産

報告が一日遅れてしまいましたが(仕事が忙しすぎました)、先月分の報告です。今月より表形式での報告にします。

 

6月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト
普通預金 ¥830,000 1.0%
定期預金 ¥19,950,000 24.3%
FX証拠金 ¥10,000 0.0%
仮想通貨 ¥240,000 0.3%
株式 ¥8,030,000 9.8%
貸付 ¥47,120,000 57.5%
保険 ¥860,000 1.0%
401K ¥4,970,000 6.1%
合計 ¥82,010,000 100.0%

参考)その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 436万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 135万円/年間(2021年12月時点)

 

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  時価 取得価格 損益額 損益%
国内個別株 ¥100,000 ¥80,000 ¥30,000 34.05%
投資信託 ¥5,390,000 ¥4,900,000 ¥490,000 9.96%
ETF ¥2,530,000 ¥2,150,000 ¥380,000 17.90%

 

貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト
クラウドバンク ¥9,660,000 22%
クラウドクレジット ¥3,020,000 7%
OwnersBook ¥2,950,000 7%
CREAL ¥5,420,000 12%
Bankers ¥5,730,000 13%
Funds ¥16,540,000 37%
Rimple ¥900,000 2%
CRE funding ¥410,000 1%
COZUCHI ¥2,500,000 5%

 

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。

償還金 金額
クラウドバンク ¥37,000
クラウドクレジット -
OwnersBook -
CREAL ¥3,800
Bankers ¥19,000
Funds ¥9,000
Rimple ¥5,000
CRE funding -
COZUCHI ¥8,000
合計 ¥81,800

 

以上です。株式は単月で20万円以上の損失となりました。米国株式市場が冴えないですが、しばらく低空飛行が続くような気がします。仕込み場と考えて淡々と積み立てていくのみです。仮想通貨もひどい状況でこちらも単月で16万円の損失となりました。来月は10万円程度の買い増しをする予定です。こちらも仕込み場と考えての買い増しになります。貸付関連は上記の通りで、平凡な一ヵ月でした。