報告が一日遅れてしまいましたが(仕事が忙しすぎました)、先月分の報告です。今月より表形式での報告にします。
6月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | |
普通預金 | ¥830,000 | 1.0% |
定期預金 | ¥19,950,000 | 24.3% |
FX証拠金 | ¥10,000 | 0.0% |
仮想通貨 | ¥240,000 | 0.3% |
株式 | ¥8,030,000 | 9.8% |
貸付 | ¥47,120,000 | 57.5% |
保険 | ¥860,000 | 1.0% |
401K | ¥4,970,000 | 6.1% |
合計 | ¥82,010,000 | 100.0% |
参考)その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 436万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 135万円/年間(2021年12月時点)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益% | |
国内個別株 | ¥100,000 | ¥80,000 | ¥30,000 | 34.05% |
投資信託 | ¥5,390,000 | ¥4,900,000 | ¥490,000 | 9.96% |
ETF | ¥2,530,000 | ¥2,150,000 | ¥380,000 | 17.90% |
貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | |
クラウドバンク | ¥9,660,000 | 22% |
クラウドクレジット | ¥3,020,000 | 7% |
OwnersBook | ¥2,950,000 | 7% |
CREAL | ¥5,420,000 | 12% |
Bankers | ¥5,730,000 | 13% |
Funds | ¥16,540,000 | 37% |
Rimple | ¥900,000 | 2% |
CRE funding | ¥410,000 | 1% |
COZUCHI | ¥2,500,000 | 5% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。
償還金 | 金額 |
クラウドバンク | ¥37,000 |
クラウドクレジット | - |
OwnersBook | - |
CREAL | ¥3,800 |
Bankers | ¥19,000 |
Funds | ¥9,000 |
Rimple | ¥5,000 |
CRE funding | - |
COZUCHI | ¥8,000 |
合計 | ¥81,800 |
以上です。株式は単月で20万円以上の損失となりました。米国株式市場が冴えないですが、しばらく低空飛行が続くような気がします。仕込み場と考えて淡々と積み立てていくのみです。仮想通貨もひどい状況でこちらも単月で16万円の損失となりました。来月は10万円程度の買い増しをする予定です。こちらも仕込み場と考えての買い増しになります。貸付関連は上記の通りで、平凡な一ヵ月でした。