そろそろ涼しくなってきました。先月分の報告です。
8月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | 前月比 | |
普通預金 | ¥930,000 | 0.8% | 270,000 |
定期預金 | ¥19,800,000 | 24.0% | -100,000 |
FX証拠金 | ¥10,000 | 0.0% | 0 |
仮想通貨 | ¥430,000 | 0.6% | -40,000 |
株式 | ¥9,500,000 | 10.8% | 570,000 |
貸付 | ¥47,140,000 | 56.8% | -40,000 |
保険 | ¥870,000 | 1.0% | 10,000 |
401K | ¥5,080,000 | 6.1% | 50,000 |
合計 | ¥83,760,000 | 100.0% | 720,000 |
参考)その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 436万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 135万円/年間(2021年12月時点)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
時価 | 時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益% |
国内個別株 | ¥110,000 | ¥80,000 | ¥30,000 | 44.9% |
投資信託 | ¥6,600,000 | ¥5,780,000 | ¥820,000 | 14.2% |
ETF | ¥2,780,000 | ¥2,300,000 | ¥480,000 | 21.0% |
貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | |
クラウドバンク | ¥9,220,000 | 19.6% |
クラウドクレジット | ¥2,810,000 | 6.0% |
OwnersBook | ¥2,920,000 | 6.2% |
CREAL | ¥7,330,000 | 15.6% |
Bankers | ¥5,170,000 | 11.0% |
Funds | ¥15,080,000 | 32.0% |
Rimple | ¥1,100,000 | 2.3% |
CRE funding | ¥410,000 | 0.9% |
COZUCHI | ¥3,100,000 | 6.6% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。
償還金 | 金額 |
クラウドバンク | ¥54,000 |
クラウドクレジット | - |
OwnersBook | ¥87,000 |
CREAL | ¥10,000 |
Bankers | ¥6,000 |
Funds | ¥19,000 |
Rimple | ¥4,500 |
CRE funding | ¥3,500 |
COZUCHI | - |
合計 | ¥184,000 |
先月中旬ぐらいまでは株式市場は好調でしたが、利上げの懸念が拡大すると月末に向けて下落基調になりました。ただ、結局は含み益は微増になりました。また、仮想通貨は含み損が拡大しました。一方、貸付による分配金は単月ベースで過去最高値を記録し、18万円超の入金となりました。Ownersbookによる分配金が一気に入金されたのが大きく、しばらくこの記録は破れないと思います。