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2022年8月31日時点の保有資産

そろそろ涼しくなってきました。先月分の報告です。

 

8月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト 前月比
普通預金 ¥930,000 0.8% 270,000
定期預金 ¥19,800,000 24.0% -100,000
FX証拠金 ¥10,000 0.0% 0
仮想通貨 ¥430,000 0.6% -40,000
株式 ¥9,500,000 10.8% 570,000
貸付 ¥47,140,000 56.8% -40,000
保険 ¥870,000 1.0% 10,000
401K ¥5,080,000 6.1% 50,000
合計 ¥83,760,000 100.0% 720,000

 

参考)その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 436万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 135万円/年間(2021年12月時点)

 

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

時価 時価 取得価格 損益額 損益%
国内個別株 ¥110,000 ¥80,000 ¥30,000 44.9%
投資信託 ¥6,600,000 ¥5,780,000 ¥820,000 14.2%
ETF ¥2,780,000 ¥2,300,000 ¥480,000 21.0%

 

貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト
クラウドバンク ¥9,220,000 19.6%
クラウドクレジット ¥2,810,000 6.0%
OwnersBook ¥2,920,000 6.2%
CREAL ¥7,330,000 15.6%
Bankers ¥5,170,000 11.0%
Funds ¥15,080,000 32.0%
Rimple ¥1,100,000 2.3%
CRE funding ¥410,000 0.9%
COZUCHI ¥3,100,000 6.6%

 

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。

償還金 金額
クラウドバンク ¥54,000
クラウドクレジット -
OwnersBook ¥87,000
CREAL ¥10,000
Bankers ¥6,000
Funds ¥19,000
Rimple ¥4,500
CRE funding ¥3,500
COZUCHI -
合計 ¥184,000

 

先月中旬ぐらいまでは株式市場は好調でしたが、利上げの懸念が拡大すると月末に向けて下落基調になりました。ただ、結局は含み益は微増になりました。また、仮想通貨は含み損が拡大しました。一方、貸付による分配金は単月ベースで過去最高値を記録し、18万円超の入金となりました。Ownersbookによる分配金が一気に入金されたのが大きく、しばらくこの記録は破れないと思います。