2025年3月31日時点の保有資産

今年第3弾です。

3月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥1,570,000	1.4%	370,000
定期預金	¥9,000,000	7.9%	0
仮想通貨	¥3,200,000	2.8%	-210,000
株式	¥45,220,000	39.8%	-920,000
債券	¥7,000,000	6.2%	70,000
貸付	¥40,000,000	35.2%	40,000
保険	¥960,000	0.8%	0
401K	¥6,710,000	5.9%	10,000
合計	¥113,660,000	100.0%	-640,000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 688万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 150万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥80,000	¥80,000	¥10,000	7.7%
投資信託	¥38,410,000	¥30,520,000	¥7,890,000	25.8%
ETF	¥6,730,000	¥4,780,000	¥1,950,000	40.8%

貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト
クラウドバンク	¥10,460,000	26.1%
クラウドクレジット	¥690,000	1.7%
OwnersBook	¥1,290,000	3.2%
CREAL	¥17,050,000	42.6%
Bankers	¥2,230,000	5.6%
Funds	¥8,280,000	20.7%

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。

償還金	金額
クラウドバンク	¥30,800
Funds	¥7,600
合計	¥38,400

今月も先月に引き続き米国株安が主な要因で株式関連では大幅にマイナスでした。マイナス幅としては含み益が約150万円程度減少したかたちです。2ヵ月連続で150万円程度の減少が続いており、苦しいですがじっくり回復を待ちたいと思います。幸い、私の場合は積立フェーズなのでバーゲン時期だと思って淡々と積立を継続する予定です。仮想通貨は含み益が微減という感じで、また、貸付の入金も今月は少額でした。

2025年2月28日時点の保有資産

今年第2弾です。

2月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥1,200,000	1.0%	-40,000
定期預金	¥9,000,000	7.9%	0
仮想通貨	¥3,410,000	3.0%	-1,230,000
株式	¥46,140,000	40.4%	-1,560,000
債券	¥6,930,000	6.1%	-140,000
貸付	¥39,960,000	35.0%	-450,000
保険	¥960,000	0.8%	0
401K	¥6,700,000	5.9%	-10,000
合計	¥114,300,000	100.0%	-3,430,000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 688万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 150万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥90,000	¥80,000	¥20,000	21.1%
投資信託	¥39,250,000	¥29,920,000	¥9,320,000	31.2%
ETF	¥6,800,000	¥4,700,000	¥2,100,000	44.8%

貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト
クラウドバンク	¥10,430,000	26.1%
クラウドクレジット	¥690,000	1.7%
OwnersBook	¥1,290,000	3.2%
CREAL	¥17,050,000	42.7%
Bankers	¥2,230,000	5.6%
Funds	¥8,270,000	20.7%

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。

償還金	金額
クラウドバンク	¥33,000
クラウドクレジット	¥42,900
Bankers	¥16,000
Funds	¥9,000
合計	¥100,900

今月は米国株安＆円高で株式関連では大幅にマイナス（150万円以上）でした。月末最終日は米国株高＆円安であり、その分が一部未反映のため実質のマイナス額はもう少し少ないですが、かなり低調な１ヵ月でした。また、仮想通貨も急落して、こちらも120万円強のマイナスとなりました。貸付関連の分配金についてはとりあえず順調に入金された１ヵ月でした。

2025年1月31日時点の保有資産

2025年初投稿です。

1月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥1,240,000	1.1%	570,000
定期預金	¥9,000,000	7.6%	0
仮想通貨	¥4,640,000	3.9%	190,000
株式	¥47,700,000	40.5%	610,000
債券	¥7,070,000	6.0%	-150,000
貸付	¥40,410,000	34.3%	-840,000
保険	¥960,000	0.8%	0
401K	¥6,710,000	5.7%	40,000
合計	¥117,730,000	100.0%	420,000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 688万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 150万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥90,000	¥80,000	¥20,000	20.5%
投資信託	¥40,560,000	¥28,990,000	¥11,570,000	39.9%
ETF	¥6,890,000	¥4,620,000	¥2,270,000	49.2%

貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト
クラウドバンク	¥10,400,000	25.7%
クラウドクレジット	¥1,190,000	3.0%
OwnersBook	¥1,290,000	3.2%
CREAL	¥17,050,000	42.2%
Bankers	¥2,210,000	5.5%
Funds	¥8,270,000	20.5%

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。

償還金	金額
クラウドバンク	¥31,400
OwnersBook	¥31,300
CREAL	¥100,000
Funds	¥14,000
合計	¥176,700

今月は運用益であまり動きがなく、実質的に給与収入分が増加した程度でした。細かく見ると、株式市場は含み益はほぼ変化無しでした。1月月間で見ると株高ではあったものの円高で相殺され、結果的にプラマイはほぼないような状態でした。ただ、年初が株高だったことは先行きは明るそうです。仮想通貨は若干の含み益増で、貸付関連の分配金も順調に入金されました。あと、突発的な出費も少しあったので、資産の増加幅も抑えられた一ヵ月でした。

2024年の投資関連振り返りおよび2025年見込み

2024年度の投資成績は以下の通りでした。

・株式⇒単年で含み益が約950万円（税金未考慮）増えました。通算での含み益は1,400万円程度にまで至りました。昨年に引き続き、株高だけでなく円安の恩恵が大きかった1年です。来年も引き続き好調な相場を期待します。

・貸付関連⇒概算ですが、単年で約140万円の分配金だったと思います。だいたい月に12万円弱は稼げているかたちになっていますが、最近は貸付関連の投資額を減らしているので、来年は大幅に縮小すると思います。

・仮想通貨⇒単年で約200万円以上、含み益が拡大しました。昨年時点では約35万円の含み益でしたが、現状では約245万円の含み益に拡大しています。とりあえず、当面の間は新規追加投資はしない予定ですが、現残高は当面の間ホールドし続ける予定です。

だいたいこんな感じです。細かい税金等を無視すると、年間でだいたい1,300万円程度の収益があったかたちです。昨年が生涯最高のパフォーマンスでしたが、今年はそれをさらに更新したかたちになり、自身の年収以上に稼げていた形でした。

昨年の年初に退職金受取額見込やタンス預金も含めると保有資産は約1億430万円の状態でした。年末の時点で同様のベースでの保有資産は約1億2,200万円ですので、1年で約1,770万円増えたことになります。年初の目標が1億1,500万円に到達することでしたが、目標は大幅に上回りました（特に今年はいろいろ出費がかさんだのにも関わらず目標を達成したのはうれしい限りです）。来年の同時期については、保有資産1億3,300万円を目標にしたいと思います。

2024年12月時点の株式の投資状況

12月の報告です。9月と比較して含み益は大幅に拡大しました。

＜2024年12月末時点の状況（1万円以下は四捨五入）＞

・個別銘柄

　⇒時価10万円・取得価格8万円・評価益3万円（+34％）

・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

　⇒時価424万円・取得価格232万円・評価益192万円（+83％）

・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）

　⇒時価441万円・取得価格237万円・評価益204万円（+86％）

・楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド

　⇒時価738万円・取得価格665万円・評価益73万円（+11％）

・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

　⇒時価1,569万円・取得価格1,005万円・評価益564万円（+56％）

・楽天・S&P500インデックス・ファンド

　⇒時価621万円・取得価格528万円・評価益93万円（+18％）

・セゾン・バンガード・グローバル バランスファンド

　⇒時価233万円・取得価格185万円・評価益48万円（+26％）

・ウェルスナビ

　⇒時価505万円・取得価格324万円・評価益181万円（+56％）

・THEO

　⇒時価168万円・取得価格129万円・評価益39万円（+30％）

以上です。

2024年12月31日時点の保有資産

2024年も無事に終わりました。除夜の鐘を聞きながら昨年末時点の残高を報告します。

12月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥670,000	0.6%	-70,000
定期預金	¥9,000,000	7.7%	0
仮想通貨	¥4,450,000	3.8%	20,000
株式	¥47,090,000	40.1%	2,570,000
債券	¥7,220,000	6.2%	420,000
貸付	¥41,250,000	35.2%	50,000
保険	¥960,000	0.8%	10,000
401K	¥6,670,000	5.7%	100,000
合計	¥117,310,000	100.0%	3,100,000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 688万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 150万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥100,000	¥80,000	¥30,000	34.1%
投資信託	¥40,260,000	¥28,520,000	¥11,740,000	41.2%
ETF	¥6,720,000	¥4,530,000	¥2,190,000	48.4%

貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト
クラウドバンク	¥10,370,000	25.1%
クラウドクレジット	¥1,190,000	2.9%
OwnersBook	¥2,280,000	5.5%
CREAL	¥16,950,000	41.1%
Bankers	¥2,210,000	5.4%
Funds	¥8,250,000	20.0%

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。

償還金	金額
クラウドバンク	¥30,000
CREAL	¥3,600
Funds	¥10,400
合計	¥44,000

12月は株式関連で約170万円程度含み益が拡大しました。先月と異なり株式市場はイマイチでしたが、円安が進行したことで含み益が増えた形です。来月は為替ではなく、株式相場の好調が要因での保有資産残高増加を期待しています。一方、仮想通貨は先月単月で浮き沈みが激しかったですが、先月比でほぼ変動無しでした。貸付の分配金は久しぶりに低水準でした。保有資産残高が減少傾向であることが原因ではなりますが、少し寂しいですね。来月はまとまった金額が分配される見込みです。

2024年12月時点のANAマイレージ・JALマイレージ残高

保有マイレージの報告もしておきます。ここ数か月もほぼ変動がありませんでした。なお、今後もしばらく変動がない予定であり、今回の報告を最後にしたいと思います。

【ANAマイレージ】

・現在のANAマイレージ残高　約37,300

その他、マクロミルのポイントが72,100（ANAマイレージ換算36,000）、Net Mileが51,400（ANAマイレージ換12,800）、それ以外にもANAマイレージに換算可能なポイントを少し保有しています。

・上記ポイントをANAマイレージに換算した見込みANAマイレージ残高　約96,700

【JALマイレージ】

・現在のJALマイレージ残高　16,900

その他、ハピタスのポイントが41,800（JALマイレージ換算20,900）、ちょびリッチポイントが118,600（JALマイレージ換算29,600）、モッピーポイントが116,800（JALマイレージ換算58,400）、楽天スーパーポイントが66,700（JALマイレージ換算33,300）、エポスポイントが37,000（JALマイレージ換算18,500）あります。それ以外にもJALマイレージに換算可能なポイントを少し保有しています。

・上記ポイントをJALマイレージに換算した見込みJALマイレージ残高　約183,000

以上です。

直近の貸付関連投資のまとめ（2024年12月2日～12月30日）

12月分まとめての報告です。全体的にあまり動きはありませんでした。

・クラウドバンク

償還金が数万円程度、分配金が約30,000円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。

太陽光発電ファンド第2779号（利回り6.8％・投資期間8ヵ月）⇒5万円

・Funds

償還金が92万円、分配金が約10,400円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。

ボルテックス リノベーションファンド#2（利回り2.7％・投資期間24ヵ月）⇒50万円

データインフラ戦略ファンド#2（利回り2.6％・投資期間18ヵ月）⇒43万円

・CREAL

分配金が3,600円入金されました。

以上です。

2024年11月30日時点の保有資産

11月は個人的にいろいろあった時期でした。

11月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥740,000	0.6%	-1,750,000
定期預金	¥9,000,000	7.9%	-50,000
仮想通貨	¥4,430,000	3.9%	1,190,000
株式	¥44,520,000	39.0%	1,090,000
債券	¥6,800,000	6.0%	460,000
貸付	¥41,200,000	36.1%	-1,810,000
保険	¥950,000	0.8%	0
401K	¥6,570,000	5.8%	50,000
合計	¥114,210,000	100.0%	-820,000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 637万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 146万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥80,000	¥80,000	¥0	2.5%
投資信託	¥37,870,000	¥27,780,000	¥10,090,000	36.3%
ETF	¥6,570,000	¥4,460,000	¥2,110,000	47.3%

貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト
クラウドバンク	¥10,330,000	25.1%
クラウドクレジット	¥1,190,000	2.9%
OwnersBook	¥2,280,000	5.5%
CREAL	¥16,940,000	41.1%
Bankers	¥2,210,000	5.4%
Funds	¥8,240,000	20.0%

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。

償還金	金額
クラウドバンク	¥35,800
クラウドクレジット	¥19,900
Bankers	¥34,200
Funds	¥11,600
合計	¥101,500

11月は株式関連の含み損益についてはトータルで微増でした。株式市場は引き続き好調だったものの、月の後半は円高が進行して微増に留まったかたちです。一方、仮想通貨は単月で120万円ほど含み益が増加し、爆発力が光りました。その他、貸付関連の分配金も問題なく入金されました。ただ、プライベートな事情で今月は約260万円ほどの出費があり、保有資産トータルで見ると単月で約80万円強のマイナスとなりました。来月は賞与の支給もあり、プラスで年内を終えることを期待しています。

直近の貸付投資関連のまとめ（2024年11月19日～11月29日）

11月後半はあまり動きがありませんでした。

・クラウドバンク

償還金が約106万円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。

太陽光発電ファンド第2742号（利回り6.8％・投資期間9ヵ月）⇒106万円

・CREAL

以下の案件に新規投資しました。

THE CORNER 池袋（利回り4.8％・投資期間24ヵ月）⇒50万円

・Funds

償還金が約169万円、分配金が約11,600円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。

不動産小口化紹介ファンド#1（利回り2.5％・投資期間18ヵ月）⇒86万円

以上です。

直近の貸付関連投資のまとめ（2024年11月1日～11月15日）

ここ数週間はある程度出入りが多かったです。

・クラウドバンク

償還金が約9万円、分配金が約35,800円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。

太陽光発電ファンド第2716号（利回り5.2％・投資期間10ヵ月）⇒39万円

太陽光発電ファンド第2729号（利回り6.7％・投資期間9ヵ月）⇒13万円

・クラウドクレジット

償還金が約25万円、分配金が約19,900円入金されました。

・CREAL

以下の案件に新規投資しました。

西新井ヘルスケア施設（利回り6.0％・投資期間24ヵ月）⇒80万円

・Funds

以下の案件に新規投資しました。

データインフラ戦略ファンド#1（利回り2.3％・投資期間15ヵ月）⇒50万円

・Bankers

分配金が約34,200円入金されました。

以上です。

2024年10月31日時点の保有資産

10月末で秋らしくなってきました。昨夜はハロウィンでしたね。

10月末の資産状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト	前月比
普通預金	¥2,490,000	2.2%	120,000
定期預金	¥9,050,000	7.9%	0
仮想通貨	¥3,240,000	2.8%	350,000
株式	¥43,430,000	37.8%	4,200,000
債券	¥6,340,000	5.5%	1,230,000
貸付	¥43,010,000	37.4%	-1,660,000
保険	¥950,000	0.8%	0
401K	¥6,520,000	5.7%	60,000
合計	¥115,030,000	100.0%	4,300,000

参考）その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 637万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 146万円/年間(現時点の推定)

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

時価	時価	取得価格	損益額	損益％
国内個別株	¥90,000	¥80,000	¥10,000	16.1%
投資信託	¥36,820,000	¥26,950,000	¥9,870,000	36.6%
ETF	¥6,520,000	¥4,380,000	¥2,140,000	48.9%

貸付の主な内訳は以下の通りです（1万円単位で四捨五入）。

	金額	ウェイト
クラウドバンク	¥10,290,000	23.9%
クラウドクレジット	¥1,570,000	3.6%
OwnersBook	¥2,280,000	5.3%
CREAL	¥16,450,000	38.2%
Bankers	¥2,490,000	5.8%
Funds	¥9,940,000	23.1%

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです（100円単位で四捨五入）。

償還金	金額
クラウドバンク	¥30,100
クラウドクレジット	¥9,100
OwnersBook	¥21,100
CREAL	¥106,800
Bankers	¥60,400
Funds	¥16,000
合計	¥243,500

10月は株式関連で含み益が約300万円強増加しました。株式市場が好調だったのに加え、先月円高に振れた分の反動で円安が重なったので、爆益というかたちになりました。ただ、本日は円高・株安の状況になっており、そちらは反映されていないので、実際の増加額はもう少し少ない形になっているのが実情です。仮想通貨は先月同様、若干回復基調になり、単月で含み益が20万円ほど増加しました。また、貸付関連については、10月も順調に分配金が入金され、単月で24万円以上の入金がありました。なお、解約予定だった定期預金については諸事情により残すことになりました。そのため、投資資金が枯渇気味になるため、株式・貸付金ともにしばらくの間は新規投資額は以前ほどのペースで増えなくなります。一方、それだと機会損失にもなるため、従来円預金として持っていた401Kにつき、先月より全世界株式へ投資することにしました（今後の掛け金はすべて全世界株式へ、既存の円預金は今後1～1年半程度で全額を全世界株式にスイッチングする予定です）。株式の投資方針については近々別記事で情報をアップデートしたします。

直近の貸付関連投資のまとめ（2024年10月21日～10月31日）

10月下旬はあまり動きがありませんでした。

・クラウドバンク

償還金が約39万円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。

太陽光発電ファンド第2692号（利回り6.5％・投資期間7ヵ月）⇒40万円

・Ownersbook

償還金が20万円、分配金が約700円入金されました。

・CREAL

分配金が約57,600円入金されました。

・Funds

償還金が111万円、分配金が約16,000円入金されました。

以上です。

直近の貸付関連投資のまとめ（2024年10月1日～10月18日）

ここ数週間は割と動きがありました。

・クラウドバンク

償還金が約78万円、分配金が約30,100円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。

米ドル建カリフォルニア不動産ローンファンド第835号（利回り6.1％・投資期間8ヵ月）⇒300ドル

太陽光発電ファンド第2641号（利回り6.5％・投資期間7ヵ月）⇒68万円

太陽光発電ファンド第2670号（利回り6.7％・投資期間9ヵ月）⇒13万円

・クラウドクレジット

償還金が10万円、分配金が約9,100円入金されました。

・Ownersbook

分配金が約20,400円入金されました。

・CREAL

償還金が170万円、分配金が約49,200円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。

Minn浅草蔵前North（利回り5.0％・投資期間24ヵ月）⇒100万円

・Funds

以下の案件に新規投資しました。

くらしにベルクファンド#1（利回り1.2％・投資期間24ヵ月）⇒20万円

・Bankers

分配金が約60,400円入金されました。

以上です。

2024年9月時点の株式の投資状況

9月の報告です。残念ながら6月と比較して含み益は大幅に減少しました。

＜2024年9月末時点の状況（1万円以下は四捨五入）＞

・個別銘柄

　⇒時価9万円・取得価格8万円・評価益1万円（+14％）

・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

　⇒時価381万円・取得価格232万円・評価益149万円（+64％）

・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）

　⇒時価396万円・取得価格237万円・評価益159万円（+67％）

・楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド

　⇒時価501万円・取得価格489万円・評価益12万円（+2％）

・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

　⇒時価1,357万円・取得価格1,005万円・評価益352万円（+35％）

・楽天・S&P500インデックス・ファンド

　⇒時価467万円・取得価格452万円・評価益15万円（+3％）

・セゾン・バンガード・グローバル バランスファンド

　⇒時価204万円・取得価格170万円・評価益35万円（+20％）

・ウェルスナビ

　⇒時価460万円・取得価格310万円・評価益150万円（+48％）

・THEO

　⇒時価147万円・取得価格120万円・評価益27万円（+26％）

以上です。