今年最後の報告です。厳密にはまだ今年は終わってなく、少しフライングですが報告します。
12月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | 前月比 | |
普通預金 | ¥400,000 | 0.8% | 370,000 |
定期預金 | ¥19,600,000 | 24.0% | 0 |
FX証拠金 | ¥10,000 | 0.0% | 0 |
仮想通貨 | ¥410,000 | 0.6% | -20,000 |
株式 | ¥10,790,000 | 10.8% | -140,000 |
貸付 | ¥48,920,000 | 56.8% | 310,000 |
保険 | ¥880,000 | 1.0% | 0 |
401K | ¥5,300,000 | 6.1% | 50,000 |
合計 | ¥86,310,000 | 100.0% | 570,000 |
参考)その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 488万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 135万円/年間(2021年12月時点)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
時価 | 時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益% |
国内個別株 | ¥80,000 | ¥80,000 | ¥10,000 | 10.5% |
投資信託 | ¥7,780,000 | ¥7,430,000 | ¥350,000 | 4.6% |
ETF | ¥2,930,000 | ¥2,620,000 | ¥310,000 | 11.8% |
貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | |
クラウドバンク | ¥8,510,000 | 17.4% |
クラウドクレジット | ¥2,870,000 | 5.9% |
OwnersBook | ¥3,730,000 | 7.6% |
CREAL | ¥8,950,000 | 18.3% |
Bankers | ¥6,090,000 | 12.5% |
Funds | ¥14,650,000 | 30.0% |
Rimple | ¥600,000 | 1.2% |
CRE funding | ¥410,000 | 0.8% |
COZUCHI | ¥3,100,000 | 6.3% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。
償還金 | 金額 |
クラウドバンク | ¥29,000 |
クラウドクレジット | ¥57,000 |
OwnersBook | - |
CREAL | ¥11,100 |
Bankers | ¥4,400 |
Funds | ¥15,000 |
Rimple | - |
CRE funding | - |
COZUCHI | - |
合計 | ¥116,500 |
先月比で株式は約70万円の含み益縮小、仮想通貨は約14万円の含み損拡大、貸付関連では約12万円の分配金入金という状態でした。株式相場は厳しいですねぇ。円高も相まって、先月に引き続き大幅下落となりました。今年の最後ぐらい上昇してくれるのでは、と期待していましたが甘くなかったです。ただ、あくまで買い場の提供期間と捉えて買い増しを続けるのみだと思っています。