アーリーリタイア準備中

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2021年3月31日時点の保有資産

4月になりました。エイプリルフールではなく、嘘偽りのないガチ報告をいたします。

 

2021年3月31日時点の保有資産(1万円以下は切り捨て)

普通預金 241万円

・定期預金 2,765万円

・外貨預金 37万円

・FX証拠金 1万円

・株式 329万円(注1)

・貸付 3,198万円(注2)

・保険契約解約返戻金相当額 80万円

・401K 414万円(すべて定期預金)

上記計 7,068万円

 

(参考)その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 287万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 129万円/年間(2020年12月時点)

 

(注1)主な内訳は国内株式4%、投資信託53%、ETF43%。現時点の含み益は約56万円。

(注2)主な内訳はSBIソーシャルレンディング31%、クラウドバンク47%、クラウドクレジット7%、OwnersBook10%、クリアル4%、CRE Funding1%。

 

3月は国内外の株式市場が好調だったため、株式関連での含み益が先月比で16万円ほどど増えました。ソーシャルレンディングではSBIソーシャルレンディングから約3万2000円、クラウドバンクから約3万9000円の分配金の入金がありました。SBIソーシャルレンディングへの投資割合が減っているのは当初の予定通りで、分配金も減少傾向ですが、来月以降もその傾向は続くことでしょう。また、円安になったことで外貨預金でも少し利益が出ました。

3月を振り返ると、給与・賞与があったこと、時計の売却で30万円ほど入金があったこと、株式相場が堅調であったこと、円安であったこと等が理由で総資産が先月よりも大きく増え、充実した一ヵ月だったと思います。