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先週の貸付関連投資のまとめ(2022年7月11日~7月15日)

先週はまずまず出入りが多い一週間でした。

 

クラウドバンク

償還金が約105万円ほど入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。

スター・マイカ・ホールディングス【東証一部上場】コラボレーションファンド第13号(利回り3.0%・投資期間24ヶ月)⇒100万円

 

・Ownersbook

分配金が約18,000円入金されました。

 

・CREAL

以下の案件に新規投資しました。

Hmlet CREAL東五反田(利回り4.3%・投資期間18ヶ月)⇒70万円

 

・Rimple

以下の案件に新規投資しました。抽選方式で当選した案件です。

Rimple's selection #40(利回り2.8%・投資期間6ヶ月)⇒60万円

 

Bankers

以下の案件に新規投資しました。

フィンテック決済サービス事業支援ファンド第2-5号(利回り4.0%・投資期間12ヶ月)⇒20万円

 

・COZUCHI

償還金が40万円、分配金が約8,000円入金されました。

 

以上です。

 

仮想通貨追加購入 2022年7月3日

ほぼ四半期毎にビットコインイーサリアムの買い増しを行っていますが、今回もそれぞれ5万年程度の購入しました。これで双方とも通算35万円ずつの投資となりました。仮想通貨全体では70万円の投資です。今年は10月にもう一度、同額を買い増しする予定で、年内の購入はそれが最後になる予定です。最近は暴落している仮想通貨ですが、そのうち暴騰することもあるだろう、との楽観的なスタンスでしばらくは適当に買い増ししていこうと思っています。

2022年6月時点の株式投資状況

昨年12月から開始した株式関連の投資状況についての報告です。

 

<2022年6月末時点の状況(1万円以下は四捨五入)>

 

・個別銘柄

 ⇒時価10万円・取得価格8万円・評価益3万円(+34%)

 

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

 ⇒時価175万円・取得価格151万円・評価益23万円(+15%)

 

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

 ⇒時価173万円・取得価格147万円・評価益25万円(+17%)

 

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

 ⇒時価156万円・取得価格156万円・評価益0万円(+0%)

 

・セゾン・バンガード・グローバル バランスファンド

 ⇒時価35万円・取得価格35万円・評価益0万円(+0%)

 

・ウェルスナビ

 ⇒時価209万円・取得価格176万円・評価益33万円(+19%)

 

・THEO

 ⇒時価44万円・取得価格39万円・評価益5万円(+13%)

 

以上です。

2022年6月末時点のANAマイレージ・各ポイント残高

前回まで四半期ベースで報告していたマイレージ・各ポイント残高の報告ですが、東急ルート閉鎖により各種ポイントからのANAマイレージへの換算比率が変わってしまった関係で、前期比較の意味がなくなってしまいました。と言うことで、当報告については当期はいったん中止とします。報告形式は今後変更する予定です。なお、東急ルート閉鎖の関係で各種ポイントをANAマイレージへ換える意味合いが薄れてしまい、代わりにJALマイレージに換えることへの優位性が少し高まってきたと思っています。そもそも私はJAL派ということもあり、今後はJALマイレージへ換えられるポイントはそちらに振っていこうかと検討中です。

2022年6月30日時点の保有資産

報告が一日遅れてしまいましたが(仕事が忙しすぎました)、先月分の報告です。今月より表形式での報告にします。

 

6月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト
普通預金 ¥830,000 1.0%
定期預金 ¥19,950,000 24.3%
FX証拠金 ¥10,000 0.0%
仮想通貨 ¥240,000 0.3%
株式 ¥8,030,000 9.8%
貸付 ¥47,120,000 57.5%
保険 ¥860,000 1.0%
401K ¥4,970,000 6.1%
合計 ¥82,010,000 100.0%

参考)その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 436万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 135万円/年間(2021年12月時点)

 

株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  時価 取得価格 損益額 損益%
国内個別株 ¥100,000 ¥80,000 ¥30,000 34.05%
投資信託 ¥5,390,000 ¥4,900,000 ¥490,000 9.96%
ETF ¥2,530,000 ¥2,150,000 ¥380,000 17.90%

 

貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。

  金額 ウェイト
クラウドバンク ¥9,660,000 22%
クラウドクレジット ¥3,020,000 7%
OwnersBook ¥2,950,000 7%
CREAL ¥5,420,000 12%
Bankers ¥5,730,000 13%
Funds ¥16,540,000 37%
Rimple ¥900,000 2%
CRE funding ¥410,000 1%
COZUCHI ¥2,500,000 5%

 

先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。

償還金 金額
クラウドバンク ¥37,000
クラウドクレジット -
OwnersBook -
CREAL ¥3,800
Bankers ¥19,000
Funds ¥9,000
Rimple ¥5,000
CRE funding -
COZUCHI ¥8,000
合計 ¥81,800

 

以上です。株式は単月で20万円以上の損失となりました。米国株式市場が冴えないですが、しばらく低空飛行が続くような気がします。仕込み場と考えて淡々と積み立てていくのみです。仮想通貨もひどい状況でこちらも単月で16万円の損失となりました。来月は10万円程度の買い増しをする予定です。こちらも仕込み場と考えての買い増しになります。貸付関連は上記の通りで、平凡な一ヵ月でした。

先週の貸付関連投資のまとめ(2022年6月27日~7月1日)

先週は小動きでした。

 

・CREAL

分配金が3,600円ほど入金されました。

 

Bankers

償還金が約55万円、分配金が約7,000円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。

不動産開発事業支援ファンド第2号(利回り4.2%・投資期間12ヶ月)⇒29万円

 

以上です。

PayPayで花王商品の購入で最大40%還元キャンペーンが6月末まで開催中です

第5弾になるますが、今月末まで実施中です。と言うことで、私も近くのドラッグストアに行って6,300円程度の買い物をしました。キャンペーンの内容としては、2,000円以上使用すれば20%還元、5,000円以上使用すれば40%還元、最大で2,500円を還元ということなので、最大還元を狙って6,300円程度使ってしまいました。8月末までに還元予定なので、還元を楽しみにしたいと思います。

エポスカードのゴールドカードを発行しました

昨年発行したエポスカードのノーマルカードですが、投信積立を毎月5万円ずつ購入していった結果、ゴールドカードへの無料切替のインビテーションが来ました。無料でゴールドカードを取得することがカード発行の主目的だったため迷わず切替を行い、先日カードが到着しました。ゴールドカードのメリットとしては、やはりポイントが貰えることになるますね。

 

少しややこしいですが、投信積立を毎月5万円、年間60万円を実施した場合のポイント付与は以下の通りです。なお、1ポイントは金額に換算すると約1円、マイルに換算すると0.6マイル、JALマイルに換算すると0.5マイルになります。

 

・投信積立を毎月5万円、年間60万円を実施しただけ

⇒通常ポイントは一切付与されませんが、ボーナスポイントが2,500ポイント付与されます。なお、正確には、投信積立を含み年間50万円を使用すればボーナスポイントが2,500ポイント付与されます。

 

・投信積立を毎月5万円、年間60万円を実施するに加え、他に40万円使う

⇒通常ポイントが2,000ポイント付与されます(40万円×0.5%)。他に、ボーナスポイントが10,000ポイント付与されます。なお、正確には、投信積立を含み年間100万円を使用すればボーナスポイントが10,000ポイント付与されます。ちなみに、通常ポイントの2,000については、あらかじめ登録した3つの支払先については、ポイントが3倍になるので、最大で6,000ポイント付与されます。

 

投信積立の年間60万円に加え、年間40万円を使えば最大16,000ポイントが付与される計算になるので、まずまず効率的なのかなぁと思っています。いまのところサブ利用のカードとして重宝する予定です。

 

先週の貸付関連投資のまとめ(2022年6月20日~6月24日)

先週は出入りが多い一週間でした。

 

クラウドバンク

償還金が約85万円ほど入金され、ほぼ全額を以下の案件に新規投資しました。

バイオマス発電ファンド第352号(利回り5.0%・投資期間5ヵ月)⇒85万円

 

・CREAL

以下の案件に新規投資しました。

CREAL王子神谷(利回り4.%・投資期間18ヵ月)⇒40万円

 

Bankers

分配金が約12,000円ほど入金され、運用終了に伴う償還金も入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。

フィンテック決済サービス事業支援ファンド第2-4号

(利回り4.%・投資期間12ヵ月)⇒70万円

 

・Funds

償還金が100万円、分配金が約9,000円ほど入金されました。

 

・COZUCHI

償還金が20万円、分配金が約8,000円ほど入金されました。

 

以上です。来週はあまり動きがないと思います。

先週の貸付関連投資のまとめ(2022年6月13日~6月17日)

先週は新規投資が多めに実施されました。

 

クラウドバンク

以下の案件に新規投資しました。

太陽光発電ファンド第2253号(利回り5.9%・投資期間5ヵ月)⇒50万円

 

・Ownersbook

以下の案件に新規投資しました。

新宿区オフィス・商業ビル第1号第1回(利回り4.1%・投資期間31ヵ月)⇒60万円

 

・Funds

以下の案件に新規投資しました。

三和サービス自社リースファンド#6(利回り2.2%・投資期間12ヵ月)⇒70万円

 

・COZUCHI

以下の案件に新規投資しました。

虎ノ門 再開発プロジェクト フェーズ1 店舗1(利回り4.0%・投資期間12ヵ月)⇒100万円

 

以上です。上記に加え、最近は米国投資信託(主にS&P500)にも投資額を多めにしている状態です。ほぼ余剰資金は枯渇している状態ですが、月末に向けて給料&賞与が入金されるので、そちらもすぐに新たな投資先に向けようと思います。

先週の貸付関連投資のまとめ(2022年6月6日~6月10日)

先週は新規投資はなく、入金があったのみでした。

 

クラウドバンク

償還金が約72万円、分配金が約37,000円入金されました。

 

以上です。最近は投資したいような新規案件も少なく、余剰資金が多めになっていますが、投資信託の買い時かなぁとも思っているので、今月から9月ぐらいまではそちらへの投資額の比重を大きくする予定です。

先週の貸付関連投資のまとめ(2022年5月30日~6月3日)

先週はいろいろと取引があった一週間でした。

 

・Ownersbook

償還金が45万円、分配金が約6,500円入金されました。

 

・CREAL

分配金が約3,500円入金されました。

 

・Rimple

償還金が40万円、分配金が約5,000円入金されました。

 

・Funds

以下の案件に新規投資しました。

サンウッドWHARF事業ファンド#6(利回り1.8%・投資期間11ヶ月)⇒50万円

からだにユーグレナファンド#1(利回り1.8%・投資期間12ヶ月)⇒16万円

石垣真栄里ホテルファンド#3(利回り3.0%・投資期間35ヶ月)⇒50万円

 

以上です。

2022年5月31日時点の保有資産

5月が終わりました。だんだん暑い時期になってきましたね。

 

2022年5月31日時点の保有資産(1万円以下は切り捨て)

普通預金 145万円

・定期預金 2,000万円

・FX証拠金 1万円

・仮想通貨 40万円

・株式 769万円(注1)

・貸付 4,593万円(注2)

・保険契約解約返戻金相当額 85万円

・401K 491万円(すべて定期預金)

上記計 8,127万円

 

(参考)その他

・退職金受取額見込(税金考慮後) 388万円

・タンス預金 約60万円

・厚生年金受給額見込 135万円/年間(2021年12月時点)

(注1)主な内訳は国内株式1%、投資信託66%、ETF33%。現時点の含み益は約111万円。

(注2)主な内訳はクラウドバンク25%、クラウドクレジット7%、OwnersBook5%、CREAL11%、Bankers13%、Funds35%、Rimple3%、CRE Funding1%、COZUCHI4%。

 

先月も株式市場は低調でしたが、月末に回復したため先月比での含み益は若干の減少に留まりました。来月以降、どうなるかわかりませんが、いったん底打ち感もある気がしているので、当面の間は新規投資額を多めにしようかと思います。詳細は別記事でまた書こうと思います。

貸付関連ではクラウドバンクから約39,000円、Ownersbookから約6,500円、CREALから約32,500円、Fundsから約20,000円、CRE Fundingから約1,000円の分配金入金がありました。合計約10万円の分配金でした。こちらは先月から引き続き好調でした。

あと、仮想通貨は株価以上に低調で単月で約12万円のマイナスでした。悲しくなりますね…。

先週の貸付関連投資のまとめ(2022年5月23日~5月27日)

先週は入金があったのみで新規投資はありませんでした。

 

クラウドバンク

償還金が約174万円入金されました。

 

・Funds

償還金が64万円、分配金が約2万円入金されました。

 

以上です。