前回まで四半期ベースで報告していたマイレージ・各ポイント残高の報告ですが、東急ルート閉鎖により各種ポイントからのANAマイレージへの換算比率が変わってしまった関係で、前期比較の意味がなくなってしまいました。と言うことで、当報告については当期はいったん中止とします。報告形式は今後変更する予定です。なお、東急ルート閉鎖の関係で各種ポイントをANAマイレージへ換える意味合いが薄れてしまい、代わりにJALマイレージに換えることへの優位性が少し高まってきたと思っています。そもそも私はJAL派ということもあり、今後はJALマイレージへ換えられるポイントはそちらに振っていこうかと検討中です。
2022年6月30日時点の保有資産
報告が一日遅れてしまいましたが(仕事が忙しすぎました)、先月分の報告です。今月より表形式での報告にします。
6月末の資産状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | |
普通預金 | ¥830,000 | 1.0% |
定期預金 | ¥19,950,000 | 24.3% |
FX証拠金 | ¥10,000 | 0.0% |
仮想通貨 | ¥240,000 | 0.3% |
株式 | ¥8,030,000 | 9.8% |
貸付 | ¥47,120,000 | 57.5% |
保険 | ¥860,000 | 1.0% |
401K | ¥4,970,000 | 6.1% |
合計 | ¥82,010,000 | 100.0% |
参考)その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 436万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 135万円/年間(2021年12月時点)
株式の主な内訳・損益状況は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
時価 | 取得価格 | 損益額 | 損益% | |
国内個別株 | ¥100,000 | ¥80,000 | ¥30,000 | 34.05% |
投資信託 | ¥5,390,000 | ¥4,900,000 | ¥490,000 | 9.96% |
ETF | ¥2,530,000 | ¥2,150,000 | ¥380,000 | 17.90% |
貸付の主な内訳は以下の通りです(1万円単位で四捨五入)。
金額 | ウェイト | |
クラウドバンク | ¥9,660,000 | 22% |
クラウドクレジット | ¥3,020,000 | 7% |
OwnersBook | ¥2,950,000 | 7% |
CREAL | ¥5,420,000 | 12% |
Bankers | ¥5,730,000 | 13% |
Funds | ¥16,540,000 | 37% |
Rimple | ¥900,000 | 2% |
CRE funding | ¥410,000 | 1% |
COZUCHI | ¥2,500,000 | 5% |
先月の貸付による分配金の入金額は以下の通りです(100円単位で四捨五入)。
償還金 | 金額 |
クラウドバンク | ¥37,000 |
クラウドクレジット | - |
OwnersBook | - |
CREAL | ¥3,800 |
Bankers | ¥19,000 |
Funds | ¥9,000 |
Rimple | ¥5,000 |
CRE funding | - |
COZUCHI | ¥8,000 |
合計 | ¥81,800 |
以上です。株式は単月で20万円以上の損失となりました。米国株式市場が冴えないですが、しばらく低空飛行が続くような気がします。仕込み場と考えて淡々と積み立てていくのみです。仮想通貨もひどい状況でこちらも単月で16万円の損失となりました。来月は10万円程度の買い増しをする予定です。こちらも仕込み場と考えての買い増しになります。貸付関連は上記の通りで、平凡な一ヵ月でした。
先週の貸付関連投資のまとめ(2022年6月27日~7月1日)
先週は小動きでした。
・CREAL
分配金が3,600円ほど入金されました。
償還金が約55万円、分配金が約7,000円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
不動産開発事業支援ファンド第2号(利回り4.2%・投資期間12ヶ月)⇒29万円
以上です。
PayPayで花王商品の購入で最大40%還元キャンペーンが6月末まで開催中です
第5弾になるますが、今月末まで実施中です。と言うことで、私も近くのドラッグストアに行って6,300円程度の買い物をしました。キャンペーンの内容としては、2,000円以上使用すれば20%還元、5,000円以上使用すれば40%還元、最大で2,500円を還元ということなので、最大還元を狙って6,300円程度使ってしまいました。8月末までに還元予定なので、還元を楽しみにしたいと思います。
エポスカードのゴールドカードを発行しました
昨年発行したエポスカードのノーマルカードですが、投信積立を毎月5万円ずつ購入していった結果、ゴールドカードへの無料切替のインビテーションが来ました。無料でゴールドカードを取得することがカード発行の主目的だったため迷わず切替を行い、先日カードが到着しました。ゴールドカードのメリットとしては、やはりポイントが貰えることになるますね。
少しややこしいですが、投信積立を毎月5万円、年間60万円を実施した場合のポイント付与は以下の通りです。なお、1ポイントは金額に換算すると約1円、マイルに換算すると0.6マイル、JALマイルに換算すると0.5マイルになります。
・投信積立を毎月5万円、年間60万円を実施しただけ
⇒通常ポイントは一切付与されませんが、ボーナスポイントが2,500ポイント付与されます。なお、正確には、投信積立を含み年間50万円を使用すればボーナスポイントが2,500ポイント付与されます。
・投信積立を毎月5万円、年間60万円を実施するに加え、他に40万円使う
⇒通常ポイントが2,000ポイント付与されます(40万円×0.5%)。他に、ボーナスポイントが10,000ポイント付与されます。なお、正確には、投信積立を含み年間100万円を使用すればボーナスポイントが10,000ポイント付与されます。ちなみに、通常ポイントの2,000については、あらかじめ登録した3つの支払先については、ポイントが3倍になるので、最大で6,000ポイント付与されます。
投信積立の年間60万円に加え、年間40万円を使えば最大16,000ポイントが付与される計算になるので、まずまず効率的なのかなぁと思っています。いまのところサブ利用のカードとして重宝する予定です。
先週の貸付関連投資のまとめ(2022年6月20日~6月24日)
先週は出入りが多い一週間でした。
・クラウドバンク
償還金が約85万円ほど入金され、ほぼ全額を以下の案件に新規投資しました。
バイオマス発電ファンド第352号(利回り5.0%・投資期間5ヵ月)⇒85万円
・CREAL
以下の案件に新規投資しました。
CREAL王子神谷(利回り4.%・投資期間18ヵ月)⇒40万円
分配金が約12,000円ほど入金され、運用終了に伴う償還金も入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
フィンテック決済サービス事業支援ファンド第2-4号
(利回り4.%・投資期間12ヵ月)⇒70万円
・Funds
償還金が100万円、分配金が約9,000円ほど入金されました。
・COZUCHI
償還金が20万円、分配金が約8,000円ほど入金されました。
以上です。来週はあまり動きがないと思います。
先週の貸付関連投資のまとめ(2022年6月13日~6月17日)
先週は新規投資が多めに実施されました。
・クラウドバンク
以下の案件に新規投資しました。
太陽光発電ファンド第2253号(利回り5.9%・投資期間5ヵ月)⇒50万円
・Ownersbook
以下の案件に新規投資しました。
新宿区オフィス・商業ビル第1号第1回(利回り4.1%・投資期間31ヵ月)⇒60万円
・Funds
以下の案件に新規投資しました。
三和サービス自社リースファンド#6(利回り2.2%・投資期間12ヵ月)⇒70万円
・COZUCHI
以下の案件に新規投資しました。
虎ノ門 再開発プロジェクト フェーズ1 店舗1(利回り4.0%・投資期間12ヵ月)⇒100万円
以上です。上記に加え、最近は米国投資信託(主にS&P500)にも投資額を多めにしている状態です。ほぼ余剰資金は枯渇している状態ですが、月末に向けて給料&賞与が入金されるので、そちらもすぐに新たな投資先に向けようと思います。
先週の貸付関連投資のまとめ(2022年5月30日~6月3日)
先週はいろいろと取引があった一週間でした。
・Ownersbook
償還金が45万円、分配金が約6,500円入金されました。
・CREAL
分配金が約3,500円入金されました。
・Rimple
償還金が40万円、分配金が約5,000円入金されました。
・Funds
以下の案件に新規投資しました。
サンウッドWHARF事業ファンド#6(利回り1.8%・投資期間11ヶ月)⇒50万円
からだにユーグレナファンド#1(利回り1.8%・投資期間12ヶ月)⇒16万円
石垣真栄里ホテルファンド#3(利回り3.0%・投資期間35ヶ月)⇒50万円
以上です。
2022年5月31日時点の保有資産
5月が終わりました。だんだん暑い時期になってきましたね。
2022年5月31日時点の保有資産(1万円以下は切り捨て)
・普通預金 145万円
・定期預金 2,000万円
・FX証拠金 1万円
・仮想通貨 40万円
・株式 769万円(注1)
・貸付 4,593万円(注2)
・保険契約解約返戻金相当額 85万円
・401K 491万円(すべて定期預金)
上記計 8,127万円
(参考)その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 388万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 135万円/年間(2021年12月時点)
(注1)主な内訳は国内株式1%、投資信託66%、ETF33%。現時点の含み益は約111万円。
(注2)主な内訳はクラウドバンク25%、クラウドクレジット7%、OwnersBook5%、CREAL11%、Bankers13%、Funds35%、Rimple3%、CRE Funding1%、COZUCHI4%。
先月も株式市場は低調でしたが、月末に回復したため先月比での含み益は若干の減少に留まりました。来月以降、どうなるかわかりませんが、いったん底打ち感もある気がしているので、当面の間は新規投資額を多めにしようかと思います。詳細は別記事でまた書こうと思います。
貸付関連ではクラウドバンクから約39,000円、Ownersbookから約6,500円、CREALから約32,500円、Fundsから約20,000円、CRE Fundingから約1,000円の分配金入金がありました。合計約10万円の分配金でした。こちらは先月から引き続き好調でした。
あと、仮想通貨は株価以上に低調で単月で約12万円のマイナスでした。悲しくなりますね…。
先週・先々週の貸付関連投資のまとめ(2022年5月2日~5月13日)
2022年4月30日時点の保有資産
4月が終了しました。4月は株安・円安の影響をモロに受けた月となりました。今後の投資戦略にも影響を与えそうです。
2022年4月30日時点の保有資産(1万円以下は切り捨て)
・普通預金 80万円
・定期預金 2,005万円
・FX証拠金 1万円
・仮想通貨 52万円
・株式 734万円(注1)
・貸付 4,639万円(注2)
・保険契約解約返戻金相当額 84万円
・401K 486万円(すべて定期預金)
上記計 8,085万円
(参考)その他
・退職金受取額見込(税金考慮後) 388万円
・タンス預金 約60万円
・厚生年金受給額見込 135万円/年間(2021年12月時点)
(注1)主な内訳は国内株式1%、投資信託65%、ETF33%。現時点の含み益は約113万円。
(注2)主な内訳はクラウドバンク25%、クラウドクレジット6%、OwnersBook6%、CREAL13%、Bankers13%、Funds34%、Rimple3%、CRE Funding1%、COZUCHI3%。
株式は先月単月で含み損が26万円ほど発生しました。先月の予想通り、米国の株式市場は冴えないですね。もうしばらくは低調な状態が続きそうです。一方、ドル円も急激な円安に振れています。こちらはそろそろ歯止めがかかる頃かと思いますが、かと言って円高に転換するとも思えず、中長期的には緩やかに円安が継続していくと思っています(あくまで現時点の私見ですが、5~10年のスパンで見れば140~150円台を目指す展開のなのではないかと思っています)。株式と為替を統合して考えると、株安を円安が一部相殺するかたちで、含み益の損はある程度抑えられたかたちです。とは言っても単月で26万円の損ですが…。
今後の投資戦略ですが、もう少し株価が安くなった状態で、ある程度まとまった資金を米国株に投入することを視野に入れるようになりました。また、中長期的に想定される更なる円安基調を考えると、外貨資産のウェイトを高くすることが、資産の目減りを最小限に食い止める有効な手段になると、本気で思うようになりました。本当に「悪い意味での円安」であるな、と考えています。
貸付関連ではクラウドバンクから約41,000円、クラウドクレジットから約38,000円、Ownersbookから約22,000円、CREALから約5,500円、Fundsから約23,000円、COZUCHIから約3,500円の分配金入金がありました。合計約13万円以上の分配金でした。単月ベースで見ると過去最高かもしれません。やはりクラウドクレジットからの入金があると総額が増えますね。
また、仮想通貨も株価同様に低調で単月で約5万円のマイナスでした。
先週の貸付関連投資のまとめ(2022年4月25日~4月28日)
先週は金曜日が祝日でしたが、月末だったこともあり出入りが多かったです。
・クラウドバンク
以下の案件に新規投資しました。
風力発電ファンド第247号(利回り5.2%・投資期間14ヵ月)⇒55万円
・クラウドクレジット
以下の案件に新規投資しました。
【円建て】東欧金融事業者支援ファンド110号
(利回り5.4%・投資期間13ヵ月)⇒10万円
・CREAL
分配金が約5,500円入金されました。
・Funds
償還金が50万円、分配金が約23,000円入金されました。また、以下の案件に新規投資しました。
ボルテックス区分所有オフィスESGファンド#2(利回り2.0%・投資期間12ヵ月)⇒50万円
アスコット未来創造ファンド#3(利回り2.2%・投資期間17ヵ月)⇒8.9万円
不動産リースバック事業支援ファンド第1号(利回り4.0%・投資期間12ヵ月)⇒68万円
以上です。来週はCOZUCHIで大型案件が出されるのでそれに投資しようかと思っていますが、それ以外に動きはなさそうです。